2017年6月CFA考试扫盲 一文看懂CFA

　　注册金融分析师CFA，作为金融届第一大证，相信关心金融行业的都有所耳闻，甚至正蠢蠢欲动想要将之拿下。那么，作为金融类非必须的Qualification（必须的例如CPA，SFC license），其价值几何，又如何考取呢？

　　关于考试流程

 

　　CFA考试共分三级，从LevelⅠ到LevelⅢ。要Pass三级考试，并取得四年的相关工作经验，经CFA Institute验证后才能取得CFA的证书。不过在那之后，你就可以在自己名字后面加个“CFA”的Designation。

 

　　这三级考试除了LevelⅠ每年六月和十二月初各举办一次，LevelⅡ&3每年都只有六月初一场。所以时间上来说，最快一年半就可以考完（即第一年12月，第二年6月，第三年6月），最慢理论上说没有限制，因为CFA Institute不设置考试成绩的Expiry Date，也不限制你Re-take的次数。

 

　　关于考试时间

 

　　对于还在上学的小伙伴们，Early Birds们大部分都会在自己Final Year毕业前的六月份考LevelⅠ。这样子正好利用了最后一学期不太忙的时间来充分复习。

 

　　也有比较心急的小伙伴在Year 3的六月份或者Final Year的十二月份就考了LevelⅠ，来年六月考LevelⅡ。但是提醒大家，按官方规定，CFA Institute是不允许在校本科大学生考LevelⅡ的，你会发现报名level 2的时候要先Confirm自己已经毕业才能继续报名。虽然你可以填写已经毕业，但是有一定的风险，万一将来申请证书的时候被调查了就会比较麻烦。So far没遇到过这样的情况所以也不知道会不会又什么严重后果。

 

　　在读研究生的话就没有限制，可以放心考LevelⅡ。总之LevelⅠ一年有两个时间可以选，但LevelⅡ&3一年一次，所以时间上大家要策划好啦。毕竟CFA考试还是涵盖内容很多，需要些时间和付出的。

 

　　关于报名考试

 

　　过来人都知道，CFA是一个很贵的考试。不过如果报名及时就可以省不少钱，因为报的越早越便宜。基本上正式考试日期前一年就可以开始报名，然后Exam Fee分三个Deadline，下面将会用2015年六月的考试举例:

 

　　从上表中能够看出，早报名和晚报名可以相差600刀之多，所以计划考试要趁早。值得注意的事，首次报名需要付450刀的Enrollment Fee，之后（无论重考还是考下一级）就不用再付了。讲多一句，CFA考试费是不给退的，无论你Cancel你的考试与否，所以还是早点报名比较划算。

 

　　关于考试内容

 

　　CFA考试范围非常广，因为Financial Analyst这个东西实在是太泛指了，各种金融业里的业务都会涉及到。

 

　　基本上来说，从一级到三级，大的Topics没有变，只是一级一级逐渐加深，并且改变了不同的Topics的Weighting。这几个大topics包括了：

 

　　Ethical and Professional Standards;

 

　　Quantitative Methods;

 

　　Economics;

 

　　Financial Reporting and Analysis;

 

　　Corporate Finance;

 

　　Equity Investments;

 

　　Fixed Income;

 

　　Derivative;

 

　　Alternative Investments;

 

　　Portfolio Management and Wealth Planning

 

　　从上面这些Topics就可以知道，考试几乎涵盖了Finance的每一个方面。但也不用太担心，因为毕竟太广泛，深度来说没有太Technical，没有数学金融会计背景都不是大问题。

 

　　另外一二级全部是三选一的选择题，三级同时又选择题和问答题。个人经验来讲，LevelⅠ最看重财务报表分析，所以会计背景的同学会有优势，LevelⅡ看中财务报表分析和Portfolio Management，所以需要加强对于金融方面投资知识的掌握。LevelⅢ多了Essay Questions，对于Wealth Management这方便有所强调。

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