CFA证书申请重大变化：2021年CFA最快多久可以拿到证书？

（上图“持证”仅指通过CFA三级最短时间，具体持证时间以工作经验为准）
 

　　以下正文有学员收到了有关CFA协会改变持证人工作经验要求的邮件。邮件中说，去年CFA协会通过了一项修订，从今年7月1日起，将改变持证人工作经验的计算方式：“从原来的48个月，修改为4000工时”。这个改变主要为了方便那些工作时间比较灵活的兼职专家或者远程工作者。

 

　　邮件中又说明，至少要花36个月（minimum of 36 months）才能申请持证。CFA学姐粗略计算了一下，如果按每天工作8小时，一个月正常的工作日约21天进行计算，4000小时的工作时间，约等于24个月，也就是两年左右，那么36个月这个时长是怎么估算出来的呢？学姐抱着大胆假设小心求证的态度，发邮件询问了协会。

 

　　CFA协会的第一封邮件，确认了选择小时作为新的计算单位的原因。因为协会觉得不是所有人都是全职工作的，协会同样也认可兼职的投资工作经验，所以4000小时对于兼职人员来说是一个最低持证的工作经验。可见协会没有非常明确学姐的问题，避重就轻地进行了回复。所以CFA学姐再次追问，对于全职工作者，如果按照4000小时工时计算，只需要24个月就能达成，为什么邮件中要强调36个月呢？这次，协会给出了明确的答复：

 

　　CFA协会说了：现在依旧要求申请者至少有36个月，也就是3年的工作经验。也就是说，对于全职人员依旧要工作3年后，才允许申请持证。但是好消息是：对于已经有3年工作经验的小伙伴，不要犹豫，从今年7月1日开始，你就可以按照新的工作经验申请持证啦！

 

　　预计在未来会有更多的新CFA持证人登上历史舞台，请大家持续努力吧~

　　想成为CFA持证人需要满足的条件

 

　　一、成为CFA持证人的前提依次通过 CFA 三个级别的考试；具有三年或以上的 CFA 认可的与投资决策过程相关的专业工作经验（下文会有详述）；3位满足条件的推荐人；申请成为CFA及所在地协会的会员资格（membership），同意并遵守 CFA 职业道德 操守与专业行为准则。

 

　　二、正式会员与附属会员CFA 会员分为两类，正式会员（Regular Membership）与附属会员（Affiliate membership）， 在申请成为 CFA Charter holder 之前，要首先加入 CFA 协会，并成为协会正式会员。这两种 会员都需要 2-3 位推荐人，并交纳 275 美元的年费。两种会员的不同之处在于，正式会员要求申请人至少拥有学士学位或具备专业的水准，并通 过 CFA 一级考试（或 CIPM 二级，或达到 RBA 荷兰考试的及格分数或协会组织的职业标准考试）， 还要有 3年的工作经验才可以。

 

　　而附属会员只需申请当地分会并满足分会要求的工作年限。

 

　　三、CFA正式会员申请条件

 

　　1.已经获取学士学位，或具有同等专业水准。

 

　　2.已加入 CFA 协会分会，并成为分会的正式会员。

 

　　3.要求有 48 个月的工作经验，而且 50%以上的工作时间是在投资方面。

 

　　4.三位符合条件的推荐人。

 

　　5.至少通过 CFA 一级（或 CIPM 二级，或达到 RBA 荷兰考试的及格分数，或协会组织的 职业标准考试）。

 

　　四、CFA入会及持证人申请流程

 

　　1.登录协会网站 https://www.cfainstitute.org/输入用户名和密码；

 

　　2.登陆后在 “Membership”中选择 “Become a Member”并找到“Apply”；

 

　　3. 点击 “Apply for Membership or Check Application Status”后，再次点击“Manage Member and Society Applications”并选择Regular Membership，就进入到主要申请环节。

 

　　4. 主要信息填写环节

 

　　Step 1: 更新个人信息 Personal Profile Update

 

　　个人信息填写方面，难度系数较低，大家如实填写即可，红色星号为必填选项。

 

　　Step 2: 填写联系地址 Addresses

 

　　这一环节难度指数较低。证书寄送和协会宣传报刊寄送都是发送到这个地址上，请确保邮递地址正确。

 

　　Step 3: 填写教育经验 Education

 

　　教育经验填写难度较低，请如实填写，申请人需要拥有至少本科学位，或者在投资领域工作时间满3年（等同于获得本科学位）。

 

　　Step 4: 工作经验填写 Work Experience

 

　　*该环节为核心环节。协会重点关注的是工作职责范围，公司大小和职位高低都没有关系，重要的是你工作的内容是否包括：直接参与投资决策过程或者为投资决策过程提供支持等相关工作。职位本身的名称不能直接决定是否被 CFA 协会认可，主要是日常工作中涉及到的职务内容必须 50%以上和投资决策相关的才是被认可；且工作时间长度至少满足36个月份或者4000工时（最新改革）。

　　注意：

 

　　不论是参加 CFA 考试前、 考试中、考试后积累的工作经验，都是被认可的；

 

　　请从最早的一份工作经历开始填写，尽可能详述描写你的工作职责。

 

　　每一份工作经验都需要有结束日期，对于正在进行的工作，结束日期为当月。

 

　　协会对于月份的计算包含开始和结束月份，比方来说现在有一份工作开始于2018年1月，结束于2018年3月，那么总共的工作时长为3个月。

 

　　如果拥有多段工作经验，不需要把每一段工作经验都写上去，只需要填写其中与协会认可的高度相关的工作经验。 

 

　　如果你的工作背景并不是特别满足要求，请尽量多写几段工作经验，以免其中某段经历不被认可。

 

　　工作描述填写可参考下述网页内容：https://cfainstitute.org/en/membership/join/work-experience

 

　　如果你对工作经验是否满足要求存在疑问，可以完成自我评估测评（自我评估的结果并不影响经验填写）：https://cfainstitute.org/community/membership/process/Pages/work_experience_assessment.aspx

 

　　填写工作经验时请注意下面这4个方面：非常重要！

 

　　突出与投资决策以及财务数据分析等相关工作职责

 

　　突出客户类型: 如高净值客户或者企业客户

 

　　强调在团队中的作用，如帮助整个团队增加价值

 

　　可适当加入CFA课程中学到的知识点

 

　　关于CFA认可工作经验可以参考这篇：CFA协会认可的工作经验,怎么才能成为CFA持证人  
 

　　Step 5:　选择CFA 分会

 

　　难度系数低，中国主要是选 CFA China, 如果长期在国外也可以选在当地的分会，地区会不定期组织一些会员活动。

 

　　Step 6: 推荐人信息填写 References

 

　　本环节也是核心步骤，你需要三位专业人士为你推荐，这三位人士不需要是 CFA 的持证人。

 

　　如果三人中有一人为持证人并且和被推荐人隶属同一分会的话这时申请人只需两名推荐人即可。如果推荐人中有你的上司那会更好；

 

　　填写完推荐人信息以后，一定要点击Send Email. 协会将立即发送邮件给推荐人。

 

　　推荐人会收到类似一封邮件，点击“Complete and submit your reference” , 推荐人即可进入链接填写相关信息。

 

　　请确保申请人信息填写的准确性。当推荐人帮你完成推荐信息填写之后，Send Email按键位置会变成Reference Completed, 部分申请人状态立马从变为“DONE”,。而有一部分申请人需要等待一至两天的时间，申请状态才变成“DONE”，请申请人核实资料信息若没有错误请耐心等待。

 

　　Step 7： 提交申请当申请状态变成“DONE”后，请大家再检查一遍个人信息，没有错误就可以正式的向协会提交申请了。有关于审核时间，协会上公布的时间是 several weeks，具体几周没有公布，据以往来看， 一般会在 1-3 周内完成审核；Step 7:  缴纳会员费恭喜大家进入到最后一个步骤。完成申请之后，在协会缴纳会员费，即可成为 CFA持证人；请大家在收到三级成绩后，及时完成申请，会有机会参加每年的持证人大会。

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