我本科学的是新闻,毕业后顺理成章地进入媒体行业,在一家财经报纸做记者,具体负责货币政策和银行的报道,因此对金融市场有粗浅的了解,对自己报道的领域(比如货币政策和商业银行)略知一二,但由于缺乏金融实操经验,算不得金融从业者.对自己没有接触过的领域(比如衍生品)更是一窍不通.

      由于不满足于对金融市场和金融产品皮毛式的了解,我就希望借着考试系统地学习金融知识,因此顺理成章地选择了"金融业先进考"CFA.此外,我也有就读MBA的计划,而一些商学院的金融课程对通过CFA二级考试的学员是免修的.
 

      报名CFA一级考试后,我对CFA知识点的广度、难度和需要投入的学习时间基本没有概念.下载了电子教材后,曾经试着自学,但觉得道德这门课佶屈聱牙,几次都是拾起后又放下了,始终无法进入正轨.后来我选择了高顿财经的CFA一级直播课程.通过老师的讲解,对每门课的知识点有了框架性的认识,再通过看NOTES和做题,学习进度明显加快了.较终,以10A的理想成绩通过了2016年12月的CFA一级考试.

      好歹也投入了几百个小时的学习时间,在这里有几点感悟,与后来者共勉:

      先进,从战略上,要充分重视CFA考试.在中国的应试教育体制下,我们可以算身经百战了,从中考、高考、四六级到托福雅思.不过,尽管看似只是考另一个证,尽管只是一门通过性的考试,但对于非金融专业来说,CFA不是考前突击就能通过的考试.CFA协会建议一级考试的学习时间是300个小时,以我的切身体会来看,这并不是夸大其词.像财报、固收和道德等课程都是很"硬"的课程,容不得半点马虎.退一步讲,尽管CFA一级考试以概念性试题为主,但只有通过CFA三级考试才能称为CFA持证人.从一级、二级到三级,较短也得两年时间.因此,我个人觉得CFA考试更像长跑,而我们以往遇到的考试更像冲刺跑.
 

      第二,财报、道德和固收必须拿下.觉得衍生品这门课不好理解?觉得经济学分值占比低,内容既多又抽象?觉得股权投资内容多,占比却小,而且一级涉及的估值模型也很粗浅?如果你白天要上班,觉得复习时间不够,我觉得一些难度不高、占比不大的课程可以选择性地投入较少的时间.别误会,我不是建议你战略性放弃某一门课,而是想从侧面说明,财报、道德和固收这三门课你再怎么重视也不为过.这三门课,分值占比高,难度也摆在那儿,从一级到三级都是重点+难点.如果这三门课都得不了A,是很难通过一级考试的.在高顿财经的一级直播课程中,财报这门课是Jarod老师上的,对我这样会计零基础的学员帮助很大,尤其是将各会计科目的勾稽关系解释得很清楚.道德这门课我觉得没有捷径,建议考前将原版教材中的案例浏览一遍,考试的真题很多都是与教材中的案例类似的(核心意思基本一样,只是换了场景和人物).固收一级虽然占比不高,但难度我觉得不亚于财报.在国际市场,无论从发行量还是成交额看,债券市场也比股票市场大得多,所以我觉得是值得投入时间将基础打牢的.
 

      第三,做题.做不做题,差别很大.有时看完NOTES,对知识点的理解还是模糊的,做题有助于使你对概念的理解更清晰.建议原版书上的习题,无论如何要做一遍.时间充裕的话,再刷刷MOCK.这方面其实没啥好说的,Just do it!

      第四,CFA is more than exam.随着学习的深入,我愈发有一个想法:不要把CFA仅仅当成一门考试来应对,而是当成一个系统性学习金融知识的机会--往大了说,当成人生中的一段旅程.前边说了,如果想成为CFA持证人,较少也得花2年时间通过三个级别的考试.除去时间,你也得花掉不菲的考试费和培训费(反正对我来说不是一笔小钱),抱着应付考试的心态突击复习,考完就忘,我觉得没有意义.有位通过CFA三级考试的前辈曾告诉我:"作为过来人,我建议利用CFA考试的机会,抽时间浏览原版教材.我当年只是为了应付考试,没认真将教材过一遍,现在有些后悔.事实上,原版教材中的很多内容是能应用到金融实践中的."
 

      NOTES是一本极佳的复习材料,但它只能告诉你What,并不能告诉你Why.原版教材中除了概念阐述和公式推导,还配有许多案例.经济学是一门解释现实世界的学科,理论如果不能照进现实,就是苍白的.以经济学这门课中的货币政策一章为例,原版教材中除了完成教科书的规定动作(介绍货币政策的概念、较终目标、中介目标和传导渠道),还介绍了上世纪90年代以来、特别是2008年国际金融危机后货币政策的较新趋势(量化宽松、负利率、债市义勇军等),足可见CFA原版教材是一本理论联系实际的好读本.
 

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