CFA是“注册金融分析师”（Chartered Financial Analyst）的简称，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，由美国“注册金融分析师学院”(CFA Institute)发起成立，每年在全球范围内举行资格考试。

　　什么背景的人适合考CFA？

 

　　CFA的重要性和市场价值是显而易见的，但是不是每一个人能适合考取呢，是不是每一个人都对CFA有极为正确的认识呢？CFA小编归纳并分析后，初步划分了八种类型：

 

　　1)研究员、分析师、基金经理

 

　　这群人当然需要CFA，因为CFA证书是吃饭的家伙，每一位研究员分析师基金经理人的名片上都顶着CFA三个字，光鲜亮丽。当很多基金经理人，在看国内外的研究报告时，会发现其中作者姓名旁多有CFA三个字，这代表一种专业，而操盘手自已也需要这种专业，这样才能碰撞出更美的火花。考CFA绝对不是赶流行，也不是速成的事。资产管理更是一辈子的事业，因此终身学习实有必要，参加CFA只是终身学习中重要的一环。在此，特别建议要长期待在资产管理公司或是投资银行，不妨选择早点考CFA。一来可以向老板证明你是玩真的，一来研读CFA教材对你的职业也很有帮助。在美国，如果你不是毕业于前十名的MBA名校，想去华尔街闯一闯，较好有CFA先进级的考试通过证明，否则很难获得面试的机会。而且金融市场很多信息是用英文作沟通，利用考CFA培养对英文的实力，一举两得。

 

　　2)MBA(企管硕士)、MS in Finance(财务硕士)、MS in Financial Engineering(财务金融硕士)

 

　　这群人投资了一年到二年的时间拿到一个商学企管硕士、财务硕士，或是财务工程硕士，但如果要到资产管理公司工作，CFA证书是更好的途径。因为国际间只有CFA证书，代表一种全球认可的专业水准。现在MBA人才过剩，如果不是很好的学校，在职场上难有竞争力。而研究所主修财务或财务工程的人学的又太偏数理分析，对财务报表分析及其它比较宏观的科目缺乏完整的训练，因此在职业选择上比较没有弹性。

 

　　3)主管机关

 

　　一个先进的金融市场，其主管机关一定也差不到那里去。有先进的金融商品，才会有先进的立法及行政。同样地，有开放且不断追求新知的证券主管机关，也才有活泼多元的证券市场及商品。

 

　　4)学生

 

　　现在的学生面对比以前更大的竞争，在商学院就读的大三大四的学生，考研（微博）究生也许不是较好的选择，有一个全球都承认的高阶金融证照才是就业的保证。学生较有时间，当你们对未来很茫然的时候，参加CFA考试等于是帮自已未来数十年的职业生涯开启了一扇窗。现在很多学生都了解CFA的价值，因此都将CFA考试当成考证照的较高目标。

 

　　5)银行证券业销售人员

 

　　有CFA三个字放在名片上可以创造五分钟的营销价值，让客户对你的先进印象比较好。诚然，考上CFA不一定要从事研究的工作，如果能在证券经纪业务部或是银行放款部服务，接触现有宝贵的客户，顺便可以利用CFA所学到的知识，发挥您的所长。

 

　　6)FRM(金融风险管理师)、CPA(注册会计师)

 

　　既然考过了FRM，表示你对数量统计、债券、衍生性金融商品有非常的了解，再考CFA其实过关的机率就相当高，在职场上能发挥的空间也就越大。而对于CPA而言，如果你觉得会计师事务所的工作太过繁忙，缺乏挑战性，可以选择考CFA，为自已的职场加分，也突显你跟其它会计师的不同。

 

　　7)金融业主管

 

　　当你的部属都具有CFA证照的时候，主管也来一个吧!至少说考过CFA先进级，你也能更理解你的下属和同事。而且CFA考试重视职业行为准则(Ethics)，一个部门的同仁都依照客户较大利益做事，对整个部门也是一件好事。

 

　　8)银行理财专员

 

　　增加自已面对客户的信心与信任感，光是有几张国内证照并不足以让你出人头地。您的客户比你有钱得多，也比你的人生更有经验，你如何让他放心地将钱交给你管理，在他还没有决定将钱交给你之前，你先要投资自已于全球较高阶的证照。况且，未来如果你要考CFP(认证理财规划师)，如果你已经有CFA证照的话，不再需要去参加学分班，就可以直接参加CFP的考试，这样可以帮你既省钱又节省掉一年半的宝贵时间。


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