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2019年考CFA对进投行到底有没有用?

2018-12-17 中国CFA考试网
  考CFA对 进投行 到底有没有用?
 
  在做投行的时候,常常有人问我,想进投行如果考CFA有帮助吗?
 
  我每次都很不忍心打击别人的积极性,就委婉的说,
 
  如果你已经有了,那肯定不是坏事,至少能证明你对金融的兴趣。
 
  如果你之前就是相关背景,那就是锦上添花。
 
  如果你之前也没有相关finance背景,CFA也是一个挺好的全面了解金融知识的工具。
 
  末了不忘加一句,但很可惜,如果你考CFA仅仅是为了进入投行,那就是白花力气了。
  特许金融分析师(Chartered Financial Analyst, 简称CFA),是一种国际通行的金融投资从业者专业资格认证,是由美国金融分析师协会(CFA Institute)于1963年创办。考生只要通过三段不同难度的考试,再累积至少四年投资决策相关工作经验,并遵守CFA的道德标准守则(Code of Ethics and Standards),即可获得特许金融分析师(CFA)证书和称号。
 
  因为CFA是专业证书,主要学习投资组合管理和资产估价等投资管理的核心课程,包括了定量分析技术、经济学分析方法、财务分析技术等内容。
 
  (如上图转自efinancialcareers,全球的CFA charterholder中,IB analyst仅占了4%,Trader仅占3%,Portfolio Manager和Research Analyst总共占金40%)
 
  而Investment Banking 完全不属于金融分析师范围,我接触到的Investment Banker家中,就只有1人有CFA证书,而且他主要客户都是Asset Management公司,自己也在去年跳槽到了一家Asset Management公司。对于投行来说,MBA(工商管理硕士)绝对比CFA更加有用。一些大的投行甚至会资助员工去读非全日制的MBA,但很少听说有投行会资助员工读金融分析师的。
 
  但不是说CFA一点用也没有,如果你是在投行里的Research部门,那么CFA就是一个很有价值的文凭。只是Research部门和IBD部工作内容和生活方式有很大的不同。
 
  一个是早上7点上班,了解自己分析研究的公司最新动态,修改修改金融模型,写写报告,打打电话给交易员,傍晚7-8点就下班了。
 
  另一个是早上9点上班,在上班路上就要开始看邮件,然后读新闻,查不同数据,开电话会议,一遍又一遍的改PowerPoint,确保每一页的格式,颜色,字体大小等等都挑不出错来,随时等待老板新的命令,永远不知道今天几点可以下班。
 
  另外,很多银行的Research部门也会赞助你去考试所以在考CFA之前,最好是先确定自己到底是要做IBD还是做Research,不然可能会白花力气。读CFA不是省力的事,官网上推荐大家至少要复习250个小时。我有同事连续三年考试,每年1-6月的每个周末都花在了学习上,根本没有时间去享受自己的业余时间。
 
  在Asset Management行业,CFA也是很有价值的。最近几年金融危机,投行业务不景气,所以很多毕业生都加入了资产管理行业工作。那里工作没有投行紧张,也能天天接触到市场动态。
 
  大公司像Barclays等都非常鼓励员工去考金融分析师,并且会资助考试以及辅导课程等的费用,每段考试费用和辅导材料约要1800美金,三段下来,公司也要花查不多6000美金来让员工拿到CFA的称号。
 
  不过对于Asset Management行业,CFA所学的内容非常有用,所以公司也愿意花这笔钱。因此,你也不用自己掏钱去考试。
  大家拥有了CFA证书以后,你可以做以下7件事:
 
  1、做基金经理
 
  如果你一心想着走投资这条路,想着做基金,那千万别犹豫,去投身到CFA的大军中去吧,不光是CFA,什么FRM,CIIA,CISI和投资有关的,和风控有关的,能考的,还是挨个考一考吧。
 
  2、做研究员(分析师)
 
  通常一个人要看很多行业,工作压力比较大,需要的沉淀时间也比较长。通过逐步学习投资逻辑和分析方法,后续表现好的可以上升到投资经理等。是对投资敏感性较好的人才较好的选择。经济、金融、金融工程专业较为对口,通过CFA一级或二级会比较有帮助。
 
  3、做咨询顾问
 
  有了CFA证书,可以做咨询顾问。上市咨询服务工作也是一个香饽饽,只要你肯努力,基本上都是可以赚大钱的。但是记住,万变不离其宗,无论做什么工作,都需要努力,不是拿了CFA证书就可以坐享其成的。
 
  4、做银行业务或财富管理
 
  可以去券商、投行做业务。在摩根士丹利,多数人(43%)从事私人银行业务或财富管理。202名CFA持证人的岗位在美国,而且他们大多数都是担任财务顾问。这就使从业数量更偏向财富管理方面。
 
  以上很重要的前提是你要有CFA这块锦上添花的金砖,那样你的职业发展方向才能更加的宽广。
 
  5、开培训班
 
  不想要拘束的工作,那么就自己创业吧,开个特许金融分析师培训班,传师授道也是个不错的选择。既为国家培养了金融栋梁之材,也实现了自己的人生价值,名利双收。
 
  6、做教授或学者
 
  习惯了学校的生活,还向往回归校园的,去做老师吧,CFA证书在求职中还是可以发挥很大的作用的。即使考不出教师证,还有很多的培训机构可以选择,只要你有自己的目标,有满肚子的金融知识,教学是一个不错的选择。
 
  7、找对象
 
  可以说人生最大的成就就是找到一个理想的伴侣。那么就要先丰富自己,考个CFA证书,以后慢慢做个总监,有了一定的内涵和社会地位,身边的美女帅哥也会一大把一大把的。妈妈再也不用担心孩子找不到对象了。
 
  怪不得说CFA是一个热门的证书,原来CFA的就业前景可以那么宽广,而且有了CFA证书很有可能连终身大事都不用愁了。所以,别再考虑考什么证书了,果断CFA。
 
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