【再次提醒】2021年起CFA一级考试将转为机考！

 

　　CFA协会于2019年上半年对外宣布，CFA一级启用机考，将于2021年的CFA一级考试正式启用机考。由机考代替纸笔考试的转变将有助于CFA Institute提供更广泛的考场选择与更灵活的考试排期，并提升考试评分及成绩发布的速度，以更有效地方式改善全球考生的考试体验。

　　CFA Institute总裁兼首席执行官施博文（Paul Smith，CFA）表示：“我们的第一要务是坚持CFA资格认证所代表和倡导的标准。保持考试安全进行和严格满足考生需求是这个过程中的关键一环。以机考代替笔考是我们设计和提供资格认证课程的一个自然转变。这是我们提升CFA课程数字化转型计划的一部分，也将继续支持我们实现引领全球投资管理专业发展、提高全球相关性以及更好地体现当今职场投资实践的使命。”

 

　　一站式数字学习平台“Learning Ecosystem”现已开放使用，提供CFA一级考试的完整教材内容和可用学习工具，并能通过在线的个性化定制功能，帮助考生记录和管理学习过程。该平台目前涵盖的CFA课程教材也在保持更新，如增加了人工智能和机器学习等金融科技相关内容。

 

　　很多同学担心自己的学习基础不行，担心CFA考试通不过，其实在目前复合型的人才建设下，跨专业很常见，多个专业也基本是雇主的人才需求标配了，所以不用 担心专业的问题，也不用担心个人基础的问题。这也是CFA考试报名条件中也没有专业的要求也是原因之一。

 

　　一、关于CFA报考常见问题、什么时候考CFA好？

 

　　金融背景的同学：这部分同学考CFA会更容易，因为很多内容你在学校里学过了，而考CFA唯一的作用只是，让雇主了解你对于专业知识的掌握程度很扎实。所以在决定投资时间、金钱去考CFA的时候，完全可以根据实际情况看，是否把别的更紧急的事情做完了：比如“高GPA”，“Networking and Internship ”。

 

　　专业背景非金融的跨界考生：如果你背景专业不是金融的，却想要跨界去找相关的工作。那么CFA的背景起码能减轻用人单位，对于你背景知识的忧虑。所以建议是，如果打定主意入行，那考CFA赶早不赶晚。

 

　　文科背景可以考CFA么？

 

　　有统计、经济、财务背景当然对考CFA有非常好的帮助。如果你是参加过国内高考的人，那CFA的数理要求对你简直是小菜一碟，如果你是在国外上的高中和本科，也意味着你需要稍微多花一些时间，不过难度并没有想象中那么大。

 

　　其实说到底，金融（除了金融数学、或者金工程这样的专业）属于商学院，不属于理工科。CFA也不例外，一个用Common Sense考试的东西，只要你踏下心来看资料、总结。从某种程度上CFA一级的考试，对于记忆和背诵的内容比数理的要求高！需要的数学知识国内初中水平。

 

　　二、关于CFA一级机考有什么要注意的？

 

　　无法在题目上做标记

 

　　如果有参加过机考的同学，就有感受。首先要习惯在屏幕上看题，在题干上没办法圈圈画画，其实会考验读题技巧，和提取信息点的能力，一级还好，题干比较短，信息点不会特别多。

 

　　所以提早适应在屏幕上做题是比较重要的。

 

　　同时有些人应该在做完题目后，会检查自己之前不确定的题目，目前不确定系统上能不能有标记题号的工具，如果没有，需要用纸记录一下。

 

　　应该会发草稿纸

 

　　以往CFA纸考是不提供草稿纸的，草稿都是直接在试题册上做的。机考影响下，应该就没有试题册了，但一级涉及到一些计算，没有草稿纸还是比较困难的，参考GMAT考试，应该会发草稿纸。

 

　　会有题库吗？

 

　　一级本身知识点很多，考得不难，其实本身CFA原版书课后题和模考题目就差不多有个3000道+，稍微修改一下信息点，就可以出新题了，题库应该随时能更新（GMAT20天换一次库）。其实知识点是固定的，可以把原版书题和官网mock题当作题库，正常准备就行，把题都做完做对，基本没有不过的。

 

　　开一下脑洞，如果二级三级变机考？

 

　　二级其实还好，主要就是克服屏幕看题，案例题干特别长。

 

　　三级的话难点应该在上午题，除了提高读题速度，还要练习打字速度，应该对一些不会盲打的同学会是一个不小的问题。

 

　　所以，目前还在一二三级的同学还是加油努力在改革前考过吧。

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　　三、关于CFA一级备考需要掌握哪些知识？

 

　　CFA考试，有不小的难度，但是正因为此，才有攻克它的意义。掌握正确的学习方法 以及高效的完成学习任务， 这是每一位CFA一级的学生必须掌握的技能。

 

　　1. 认识自己并正确的评估自己的水平，根据自己的情况来安排自己的学习计划。

 

　　一定要相信，每个人是不一样的，不要单纯的看着人家的复习进度，照搬到自己身上。需要根据自己的情况，安排什么时候开始学习，每周学习多久。在CFA考试中，我们需要一定的英语阅读、数学理解、总结学习能力。

 

　　英语阅读

 

　　比如，CFA的道德 (ethics) 部分会出现一些case，而等到CFA 二级三级，更会以场景的形式进行考察，考生有一定的英语阅读能力，能更快速准确地读懂题。

 

　　当然，作为在国外留学的同学，平时的学习、考试、生活都是英文环境，相信已经比国内的同学有了更多的优势。如果感觉自己这方面需要补足，可以每天都安排一定时间，多看教科书、多看CFA相关讲义、习题。

 

　　数学理解

 

　　CFA并不是强调复杂数学计算推导的一项考试，所以其实不需要大家对微积分、线性代数、概率论等比较难的数学能力的掌握。特别是CFA一级的考试，超过80%的题都是文字题或者简单计算题，稍微复杂一些的计算也可以使用金融计算器的“套路”解决。

 

　　但是，这并不是说大家完全不需要任何的数学理解力，作为一个志在从事金融相关工作的人士，至少需要在自学或者老师讲到数量方面的问题或公式的时候，能够正常的理解和吸收，而很多文字理解最好也是基于对原理的掌握的。另外，CFA 2级的计算量会上升，更要早日打好基础。

 

　　CFA考试10门课要把握主次

 

　　再者，对于10门课程的主次把握。会有很多的CFA经验分享告诉大家每门课应该怎么学习，什么课应该重点听，什么课可以战略性放弃。

 

　　我的建议是，有空去网上搜这些帖，还不如花时间把十门课都学习了。因为如前所述，CFA的考试面虽广，但是不难，所以不建议放弃任何一门课，尤其是坊间传闻可战略放弃的另类和衍生。

 

　　虽然占比看着没有道德与财务比分重，但是！这俩门课好学易拿分啊，花同样的时间，这个产出绝对高性价。

 

　　所以我的推荐是在第一遍学习时就把10门课都给学习了，然后可根据自己的做题反馈，在第二遍时加强自己的薄弱科目以及大比分科目。

 

　　总结学习能力

 

　　一定要每次听完课或结束一轮学习后就复习一轮，整理笔记，定期回炉再复习，而不是把一切都寄托在考前一个月。

 

　　有些同学在别人进入回顾阶段的时候，发现自己当初的学习笔记都已经看不懂了，似乎从来没有看过这块知识一样。这就说明需要一个更好的学习方法、学习氛围。

 

　　根据多年经验，我们发现很多学生已有的能力是基础，但不代表结果。有的同学相关知识都已经具备，但是放松自己，没有去发现CFA的套路，最后遗憾败北。而有的同学正确认识到自己的不足，在不熟悉的部分多加努力，取得了全球Top的成绩。

 

　　常用cfa备考资料：

 

　　CFA官方教材(CFA Curriculum)(约3500页)、CFANotes(约1500页)、CFA精要图解、高顿CFA中英文教材、CFA 协会道德手册(Standards of Practice Handbook)、 历年MOCK以及考试专用计算题。

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