在申请CFA证书的过程中，考生可能会遇到各种各样的问题，以下是针对一些常见问题的汇总解答！
 

 

　　(1)CFA三级考试成绩会过期吗？通过三级考试后，需要在多长时间内申请持证？

 

　　三级考试成绩不会过期。考生在通过三级考试并取得符合要求的工作经验后，随时可以申请持证。申请持证需至少获得4,000小时的相关工作经验，最少在36个月内获得。

 

　　(2)持证申请审核需要多长时间？

 

　　针对已提交的申请，审核过程可能需要最多10个工作日。涉及加入CFA持证人地方协会（local society）的申请将由相关地方协会进行审核，审核时间最长可能达30个自然日。

 

　　在所有申请审核步骤完成后，申请人会收到邮件通知，说明申请审核已经完成。为确保邮件接收顺利，建议申请人登录CFA Institute账号，在个人信息中核对好联系信息。

 

　　(3)审核通过后，如何激活持证人身份？

 

　　我们会通过邮件发送具体操作信息。在收到审核通过的邮件后，可以登录CFA Institute账号完成相应的付款、相关协议与声明签署等操作。

 

　　(4)持证人年费是多少？

 

　　CFA持证人年费为275美元/年，有效期为每年的7月1日至次年6月30日。对于首次加入CFA Institute的持证人，缴纳的金额根据加入的时间不同而有所差异。具体金额会在付款时由系统自动计算。

 

　　如果持证人选择加入地方协会，还需额外支付地方协会会费。标准会费金额为人民币500元/年。除CFA China外*，其他地方协会的会费与持证人年费需分开缴纳。

 

　　申请人在完成持证人年费缴纳后，地方协会工作人员会联系持证人安排入会及缴费事宜。加入持证人地方协会后，持证人可以享受本地职业发展活动、社交活动、专题讲座等行业交流与学习资源，以及其他本地协会会员专属权益。

 

　　*CFA China缴费（75美元/年）无需与持证人年费缴纳分开操作。缴费完成后，申请加入CFA China的持证人会收到邮件通知，由相关工作人员安排入会及后续事宜。

 

　　(5)在填写持证申请时，如何描述工作经验？

 

　　在对工作经验进行描述时，申请人应先描述自己的工作内容，以及工作内容与投资决策的关系。申请人需要展示自己的工作对进行投资决策产生哪些影响，以及自己的工作产出为进行投资决策提供了哪些附加价值。

 

　　以下提供几个示例，供申请人参考。

 

　　示例1

 

　　符合要求的描述：

 

　　I prepare financial models based on reviewed information,analyze fundamentals,and value acquisition targets to provide recommendations to the investment committee.

 

　　满足了哪些条件：

 

　　1.申请人描述了该职位所进行的独立的分析工作。

 

　　2.该工作的产出为财务模型以及投资建议，可以影响投资决策。

 

　　示例2

 

　　不符合要求的描述：

 

　　My work focuses on successfully managing key relationships with end-clients relating to a new Know Your Client(KYC)initiative.

 

　　不足之处：

 

　　申请人需要更详细地描述自己的工作内容。现在的描述无法清楚地了解该职位会进行哪些独立的分析工作，也没有阐明自己的工作成果如何对投资决策产生影响。

 

　　润色后的描述：

 

　　I develop and maintain strong working relationships with clients and communicate investment performance and strategy.I provide advice on a wide and diverse range of investment solutions customized to best meet the financial needs of those clients after thoroughly assessing financial fundamentals,reviewing business risk profile,and doing stress testing on cash flows.

 

　　(6)我不确定自己的工作是否符合持证要求，可以联系哪里进行咨询？

 

　　可以发送邮件联系我们的客服人员进行咨询：info cfainstitute.org

 

　　(7)我去年底申请了纸质证书，但到现在还未收到。我该怎么办？

 

　　由于纸质证书从美国寄出，在邮寄途中可能会产生问题。我们很抱歉由此带来不便。持证人可以通过此邮件，咨询证书邮寄问题：membership cfainstitute.org。

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