一文解答｜CFA证书的作用及报考条件
2023-09-15
摘要CFA到底哪里好，为什么大家都在考？CFA即“特许金融分析师”（Chartered Financial Analyst）的缩写，是金融界一项重要的职业资格称号。近年来越来越受到大学生的青睐，报考人数逐年递增
CFA到底哪里好，为什么大家都在考？CFA即“特许金融分析师”（Chartered Financial Analyst）的缩写，是金融界一项重要的职业资格称号。近年来越来越受到大学生的青睐，报考人数逐年递增，那么考下CFA有什么用处?
一、大学期间就能报考CFA(不限专业)
CFA报名条件主要是对学历、工作经验方面的限制，报考不限专业，只要你符合以下条件，即可报名考试：
1、学历/工作经验要求（符合其一即可）
(1)取得学士学位
完成学士学位课程或同等项目并取得相应学位。如果不确定就读课程是否符合此要求，可咨询所在学校。
(2)本科在校生
报名CFA一级考试时选择的考试窗口须处于学士学位课程或同等项目毕业月份前23个月及以内。例如，四年制本科在校生最早可以在大二暑假参加一级考试。
(3)专业工作经验
在报名CFA一级考试时，必须至少连续三年获得4,000小时的工作经验和/或高等教育。相关教育经历与工作经历在时间上没有重叠。如果将工作经验和高等教育结合起来以达到最低小时数和年数，则假设高等教育每年需要1,000小时。
专业工作经验是指从事要求具备专门的知识、教育水平或高级技能的工作。专业的工作经验要求应用相对高层次的判断力和业务技能，包括领导力和团队合作、商务沟通、批判性思维和问题解决能力、时间管理、专业判断、分析技能、适应能力等。
专业工作经验不需要与投资相关。
如果实习工作是全职且有工资的类型，可以认定为符合专业工作经验的要求。
如果是在自己的企业或家族企业工作，也必须是全职的专业工作经验，并且有工资的情况下才符合要求。
2.身份证件要求
报名和参加CFA一级考试须持有效的国际旅行护照。对于计划在中国内地参加CFA考试的考生，除护照之外，也可以使用中华人民共和国居民身份证进行考试报名和/或参
二、福利政策
近年来，各地政府陆续将CFA纳入紧缺人才目录和高端金融人才发展规划。相继公布了一系列对于CFA持证人的优惠政策和财政补贴，包括落户加分、奖金奖励、住房优惠、子女入学等。
1.上海：2017年发布的《上海金融领域“十三五”人才发展规划》将CFA持证人等人才列为上海金融领域“十三五”紧缺人才开发目录。对于紧缺金融人才，在出入境、落户、子女就学、医疗服务、住房等方面给予适当政策倾斜。
2.广州：市金融局发布的《2018年广州高层次金融人才目录及评定标准》明确指出，对最终获得金融高级专业人才资格者给予10-20万补贴，拥有CFA资格证将获得金融人才评定的附加分值。
3.深圳：深圳发布的《深圳市人才认定标准》认定CFA持证者为后备级人才标准之一。2018年8月深圳市政府发文《关于实施“鹏城英才计划”的意见》，将设立5000万元金融发展专项资金用于金融人才培养，对于符合条件的CFA人才给予最高5万元奖励。
三、升学优势
1.部分国内CFA合作院校名单：清华大学、北京大学、复旦大学、上海交通大学、中国人民大学、中央财经大学、对外经济贸易大学、首都经贸大学、中南财经政法大学等。
2.部分国际CFA合作院校名单：剑桥大学、牛津大学、帝国理工学院、伦敦大学国王学院、约翰霍普金斯大学、东北大学等。
注：截止2023年6月，全球至少已有500多所高校，已将CFA相关知识体系直接纳入学校的课程中，帮助学生获得更多金融投资领域的企业认可。
四、就业前景
中国大陆地区CFA持证人主要集中的企业有：
1.商业银行：中国银行、中国工商银行、汇丰银行、花旗银行、法国巴黎银行
2.投资银行及证券公司：中国国际金融有限公司、中国中信、瑞银、国泰君安证券股份有限公司
3.国际会计师事务所投资部：德勤、普华永道、安永会计师事务所
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