最新详解CFA三级通过后如何申请并成为一名CFA持证人

 

　　成为CFA的四个条件

 

　　CFA是“特许金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称，是美国以及全世界公认金融投资行业最高等级证书，也是全美重量级财务金融机构金融分析从业人员必备证书。那么如何真正成为一名CFA Charter holder，我们的学员需要符合如下4个条件：

　　1.Agree to follow the CFAInstitute Code ofEthics and Standards of Professional Conduct.同意并准守CFA职业道德操守与专业行为准则

 

　　2.Pass the CFA Programexams for Levels I,II,and III.依次通过CFA三个级别的考试

 

　　3.Have four years of qualifiedwork experience in investment decision making.具备4年CFA协会认可的工作经历（何为认可的工作经历，后文会详细描述）

 

　　4.Become aregular member of CFA Institute and apply for membership in a CFA membersociety.申请并加入所在地分会并成为CFA正式会员

 

　　如何成为CFA正式会员

 

　　CFA中国分会每年年底都会在北京、上海、深圳组织特许金融分析师专业资格认证仪式(CFA Charter Recognition Ceremony)，三级考生在收到成绩后如果不想错过当年底的颁证仪式，就请尽快完成CFA职业资格的申请并提交材料接受CFA协会的审核。那么如何申请呢，Let me guide you through the whole application process step by step：

 

　　为了方便中国内地的持证人，2013年CFA北京协会成立。

 

　　CFA会员资格分为两类

 

　　1.Regular Membership正式会员

 

　　2.Affiliate Membership附属会员

 

　　正式会员（RegularMembership）与附属会员（affiliate membership）的差别在于附属会员没有选举权，更重要的是只有正式会员才有资格申请成为CFA Charter holder。因此在申请CFA Charter holder之前，我们的学员需要首先加入CFA协会，并成为协会正式会员。

 

　　CFA正式会员申请条件

 

　　A bachelors degree orequivalent education/work experience拥有受认可机构颁发的学士学位、或拥有同等学力、或同等的工作经验

 

　　.A passing score for the CFALevel I Exam or the self-administered Standards of Practice Examination通过CFA一级考试、或通过协会自行组织的职业标准考试

 

　　48 months of professional work experience in investment decision making在涉及投资决策的相关领域，具有48个月（四年以上）被认可的专业工作经验

 

　　3 professional references，三名符合条件的推荐人（解释请见如下批注）

 

　　Local CFA Society membership.(CFA Society membership is optional but strongly encouraged.)Join a CFA Society.已加入所在地CFA协会，并成为协会正式会员

 

　　温馨提醒：由于正式会员的申请审核周期不确定，短则几天，长则2-4周，为缩短等候时间，CFA正式会员的申请人不必等到三级考试全部通过以后再进行申请。只要申请人满足了对于工作经验的要求，并通过了一级考试，就可以着手申请成为正式会员。（当然申请也是要交会费的，可以等你刚考完三级极有信心的时候申请更佳）

 

　　1.首先请判断工作经历是否满足CFA协会要求

 

　　三大种常见被认可的工作领域：

 

　　a.直接进行分析、投资决策的相关工作：包括但不限于评估或应用金融财务，经济，或统计数据为投资运作提供决策；涉及证券或类似的投资工作（例如IPO和PE、债券、抵押贷款及其衍生品；commodity-based derivatives和Mutual Funds；商品和其他投资资产，如Realestate和commodity，多元化的投资组合，有价证券的投资组合等)

 

　　b.虽不直接参与上述工作但从事监督管理从事上述工作人员的工作

 

　　c.从事教授上述a中所涉及工作内容的教学活动

 

　　经过上述测试和判断，如果你确定拥有CFA认可的工作经历那么接下来我们就开始重中之重的填写工作。

 

　　低于4年的同学不要冒险，耐心等待你满持证年限。毕竟道德是第一位的。

 

　　2.填写需关注的事项

 

　　1.Job Category选项：建议学员根据协会提供的选项选择与自己工作最贴近的职业类型。在此注意千万不要选择OTHER,选择OTHER后续解释非常麻烦。

 

　　2.如何对所从事工作内容进行描述：请详细填写！！！重要的事情说三遍！建议从以下四个方面详细进行说明：

 

　　工作职责：突出工作中和经济、统计、财务数据分析以及投资管理的关联性

 

　　在工作团队中的作用：详细描述你如何在整个投资决策过程中增加价值(add value)

 

　　所服务的客户类型以及客户名称

 

　　建议增加在CFA学习过程中所学到的知识，例如：你是做财务分析工作的可以列举一些上市公司的财务比率。从事个人理财业务的学员可以运用撰写个人IPS的术语来完善工作经历etc.

 

　　3.如果有些学员仍然不知如何对所从事的工作进行描述或者不确定自己的描述是否满足协会要求，下面就总结了一份被CFA协会认可的工作职位及具体的描述，供大家参考：

 

　　1.Client Service Representative or Relationship Manager

 

　　CFAI（CFA Institute,the same below）Description:"Responsible for all activities related to investment firm client service,including:communicating investment performance and strategy to clients and serving as a lesson between client and portfolio manager."

 

　　2.Compliance Analyst or Compliance Officer

 

　　CFAI Description:"Responsible for ensuring investment firm’s adherence to applicable laws,regulations and professional standards of practice."

 

　　3.Investment Consultant

 

　　CFAI Description:"Provides investment consulting services,including developing investment policy statements;formulating and delivering investment reviews,conducting asset allocation studies,managing client relationships;monitoring investment performance."

 

　　4.Corporate Chief Financial Officer

 

　　CFAI Description:"Responsible for determining structure and funding needs through equity,debt,and alternative investments;evaluating financial fundamentals,and making capital investment decisions."

 

　　5.Corporate Finance Analyst

 

　　CFAI Description:"Analyze financial fundamentals and capital needs for ongoing corporate operations and/or new projects;conduct long range financial planning;analyze and value possible mergers and acquisitions,asset sales and capital investment decisions.Determine and recommend funding strategies through hvarious security or financing options."

 

　　6.Investment Banking Analyst

 

　　CFAI Description:"Analyze and value securities for public offering;target and value mergers and acquisitions for corporate clients."

 

　　7.Derivatives Analyst

 

　　CFAI Description:"Formulate strategies and valuations for derivative securities."

 

　　8.Economist

 

　　CFAI Description:"Develop economic outlooks to be used in the formulation of investment strategies and portfolio structuring."

 

　　9.Institutional Sales Professional or Business Development

 

　　CFAIDescription:"Cultivate new business opportunities by marketing investment products to institutional investors.Execute trades and convey research of securities and strategies to institutional investors."

 

　　10.Investment Strategist

 

　　CFAI Description:"Apply investment knowledge to develop and analyze investment strategies designed to achieve investor goals as part of the overall investment process."

 

　　11.Portfolio Manager

 

　　CFAI Description:"Manage clients’investment portfolios.Responsible for investment decision-making,including security selection,industry/sector selection and portfolio construction."

 

　　12.Private Client Investment Advisor

 

　　CFAI Description:"Manage portfolios of high net-worth clients.Identify investor objectives and develop investment policies.Manage client relationships."

 

　　13.Professor/Instructor

 

　　CFAI Description:"Academic,full-time professor or instructor at a college or university teaching investments,finance and/or economics.Other“business”course instruction does not qualify for the award of the CFA Charter."

 

　　14.Quantitative Investment or Risk Analyst

 

　　CFAI Description:"Conduct quantitative research and/or performance attribution analysis to assist portfolio managers and traders with investment decisions and risk management.Supply portfolio managers with analytical tools needed for portfolio management."

 

　　15.Real Estate Investment Manager

 

　　CFAI Description:"In the context of diversified securities portfolios,specialize in the management of real estate investments,including,developing investment policies and monitoring performance."

 

　　16.Regulator/Supervisor of Investment Firm

 

　　CFAI Description:"Oversee legal/regulatory compliance matters,perform due diligence and ensure firm compliance with all applicable federal securities laws,state statutes,regulatory agencies,and investment laws.Review and maintain investment contracts,registration statements,regulatory filings and documents."

 

　　17.Security/Investment Analyst

 

　　CFAI Description:"Analyze,value,and recommend securities in one or more asset classes(equity,fixed income,alternative investments,or derivatives)."

 

　　18.Securities Trader

 

　　CFAI Description:"Execute buy and sell transactions in investment securities.Develop and disseminate information about markets and the trading environment to securities dealers and portfolio managers."

 

　　19.Valuator of Closely Held Business

 

　　CFAI Description:"Value business/company/corporation where stock is thinly traded(or privately held)and for which the market offers limited buyers/sellers.Analyze financial statements,accounting methods,capital budget projects,acquisitions and asset sales."

 

　　20.Venture Capital Analyst

 

　　CFAI Description:"Conduct market research and analysis to solicit/raise capital for equity or debt funding,mergers,capital leasing,acquisitions or divestitures."

 

　　Step6

 

　　Reference提供推荐人信息（难度★★）

 

　　推荐人的数量及资质要求：申请人只要找到三名认识并了解你的人做推荐即可(最好是工作相关的），三名人士不需要一定是CFA的持证人。如果三人中有一人为持证人并且和被推荐人隶属同一分会的话这时申请人只需两名推荐人即可。

 

　　CFA协会是否会对你选择的推荐人进行调查？

 

　　答案是有可能。根据过往经验协会并不会对每个人进行调查，但协会会对申请人进行抽查，这时就有可能联络到申请人所填写的推荐人，并要求该推荐人对申请人的信息进行核实。因此在这里再次强调：大家所填写的信息一定要真实准确。