CFA考生必读;关于注册金融分析师(CFA)的常见问题

关于什么是CFA

对于不是先进次登录中国CFA考试网的同学应该都清楚,CFA的全称是Chartered Financial Analyst, 中文翻译为“特许金融分析师”,中文还有另一个翻译“注册金融分析师”,CFA作为一个全球性的品牌,凡是学金融的应该没有不知道的,不学金融的也应该在大学的某些地方的黄色的或者花花绿绿的海报上不止一次的见过它。简单的说,CFA是国际通用的金融投资从业职业证书,它是由CFA这个机构提供并颁发的。

CFA资格认证有什么用?

对于想在金融界,尤其是在投资理财界,闯荡的你来说,CFA非常重要;虽然它不是必须的,但是有了它直接证明了你的职业素养和能力,因为它含金量非常之高,不是想拿就能拿到的。目前(在写这篇文章的时候),金融是在中国学生中非常受欢迎的专业,越来越多的人选择投身金融行业,在中国大陆地区只有3521人获得CFA资格认证证书,足以证明其含金量。随着含金量和业界的认可度提升,香港的CFA资格认证从业达到6508人,将近是中国内地的两倍。随着互联网金融和影子银行的发展变革,中国内地的经济发展还尚未成熟,对于我们国内的金融从业人员来说是一个巨大的挑战。也意味着国内对于金融人的从业要求越来越高。截止2015年CFA资格认证被全球174个国家高度认可,其含金量是全球投资领域较高的资格认证证书。同时也被专业媒体评为“全球金融先进考”和“华尔街的入场券”之美称。

那怎么样才能拿到CFA的职业资格证书呢?

要得到CFA的特许状,必须满足以下条件:

1. 申请成为CFA机构的成员;

2. 申请成为当地CFA成员协会的成员;

3. 完成CFA项目所规定的三级考试,关于怎么样考试下边进行说明;

4. 拥有至少48个月的金融投资职业经验;

5. 严格遵守CFA所制定的《职业道德操守》和《职业行为标准》。

拿到CFA的职业资格证书一般需要多长时间?

CFA建议学员至少花费900个小时(每一级考试300个小时),或者说6个月的时间准备三级考试,通过考试后再积累48个月的工作经验直到拿到CFA的特许职业资格证书。来自CFA的官方数据:学员平均需要4年时间拿到CFA的证书(这里边应该包括很多已有工作经验的人)。

CFA的三级考试都考什么?怎么考?怎么准备?

CFA的三级考试也就是Level I, Level II, 和Level III,每一级考试的大纲CFA都分为了18个知识块,CFA建议大家每个星期花15-20个小时学习这些知识块,一共18周的时间用来学习,较后4到6个星期用来复习和做一些模拟题。

三级考试涉及的范围分别是(有可能有变化,关注CFA官方信息):

Level I: Ethical and Professional Standards, Quantitative Methods, Economics, Financial Reporting and Analysis, Corporate Finance, Portfolio Management, Equity, Fixed Income, Derivatives, Alternative Investments

Level II: Ethical and Professional Standards, Quantitative Methods, Economics, Financial Reporting and Analysis, Corporate Finance, Equity, Alternative Investments, Fixed Income, Derivatives, Portfolio Management

Level III: 以上所有话题,侧重portfolio management

其中前两级考试不同的知识点在考试中所占的比例不一样,而第三级考试的综合性比较强,涵盖的内容比较多,对学生的整体理解要求比较高。

三级考试的考试方式分别是:

Level I: 240个多选题,侧重考核投资工具(investment tools)。分上下午完成,上午120道,下午120道;每道题就是一个独立的问题或一句陈述,要求从ABC三个选项中选出较合适的答案。

Level II: 20道微型案例分析,侧重考核资产评估(asset evaluation)。简单说就是一大段背景信息(1-2.5页),后面跟着6个多项选择,都要根据文章中给出的信息作答。同样是上午10道,下午10道。这一级别的体量是先进级的一半,但是平均每一道题都要花费两倍的时间。

Level III: 上午10-15道阅读后回答问题,题目给出一些背景信息和数据,需要你回答题目后的问题,基本为主观题,每一个问题可能会分为好几个部分;下午10个微型案例分析题,格式跟Level II一样。Level III侧重于考核投资组合管理(portfolio management),题型主观性比较强,知识点覆盖比较全面。

CFA什么时间考试?在哪里考试?

Level I一年有两次考试机会,一次在6月,一次在12月;Level II和Level III都只在每年6月有一次考试机会。

目前CFA在北京、成都、广州、南京、上海和武汉6个城市设有考点;中国学生还可以在伦敦和香港参加考试。

参加CFA的考试有什么要求?

CFA要求报考者必须具备以下任一条件:

拥有本科学位,

或者在注册时已经在就读本科较后一年;

或者有4年的工作经验,不一定跟投资相关;

或者高等教育经历和工作经验加起来总共有至少4年的时间。

中国有多少人拿到了CFA的特许证?他们都在从事什么工作?

根据CFA提供的官方数据,目前中国有3521名CFA特许执业证书获得者,他们所从事的行业分别如下:投资组合经理:18%,研究分析员:15%,投资银行分析师:9%,企业高管:7%,风险经理:5%,咨询师:5%,企业金融分析师:5%,理财顾问:5%,客户关系经理:5%,中层管理:4%,交易员:4%,会计/审计:3%,战略分析师:3%,其他:8%。

有哪些英国大学的课程得到了CFA的认证?

一些英国大学的金融课程是受到CFA认可的,也就是说这些课程本身就包含了CFA三级考试中的一些课程和知识,对于通过CFA的三级考试有巨大的帮助作用。就读这些课程意味着你一边在读学位一边在准备CFA的考试。

目前,所有英国大学的本科(BSc)和硕士课程(MSc)中有且仅有如下收到CFA的认证:

卡斯商学院(Cass Business School, City University London):MSc in Banking and International Finance, MSc in Finance, MSc in Finance

and Investment (part-time), MSc in International Accounting and Finance, MSc in Investment Management

杜伦大学商学院(Durham Business School):MSc Accounting and Finance, MSc Corporate and International Finance, MSc Economics and Finance, MSc Finance, MSc Finance and Investment, MSc International Banking and Finance, MSc International Money, Finance and Investment

帝国理工商学院(Imperial College Business School):MSc in Finance

兰卡斯特大学管理学院(Lancaster University Management School):MSc in Accounting and Financial Management, MSc in Finance, BA (Hons) Accounting & Finance, BSc (Hons) Accounting & Finance, BSc (Hons) Finance

伦敦商学院(London Business School):Masters in Finance

曼彻斯特大学商学院(Manchester Business School):BA Econ (Accounting), BA Econ (Finance), BSc Management, BA International Business, Finance and Economics, MSc Accounting and Finance, MSc Finance

剑桥大学Judge商学院(Judge Business School, University of Cambridge):Master of Finance

爱丁堡大学商学院(University of Edinburgh Business School):MSc in Finance and Investment, MSc in Accounting and Finance

埃克塞特大学(University of Exeter):MSc in Financial Analysis and Fund Management

莱斯特大学(University of Leicester):MSc in Financial Economics

牛津大学Said商学院(Said Business School, University of Oxford):MSc in Financial Economics

雷丁大学ICMA中心(ICMA Center, University of Reading):MS in Investment Management

斯特灵大学(University of Stirling):MSc in Investment Analysis

华威大学商学院(Warwick Business School):MSc in Economics and Finance, MSc in Finance, BSc in Accounting and Finance

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