CFA行业：证券行业是做什么的？大学进阶学习建议！
2025-07-14
摘要CFA行业：证券行业是做什么的？大学进阶学习建议！我们平时接触或者常说的券商，一般指的是国内大大小小的证券公司。证券公司有四大主营业务，分别是：
CFA行业：证券行业是做什么的？大学进阶学习建议！
证券行业是做什么的？
证券行业指为证券投资活动提供服务的专门行业，包括证券经纪公司、证券交易所和相关商品经纪集团等。它是金融市场中的核心参与者之一，与银行和保险并称为金融届的“三驾马车”，不仅是投资者与市场之间的桥梁，更是企业融资的重要渠道。
我们平时接触或者常说的券商，一般指的是国内大大小小的证券公司。证券公司有四大主营业务，分别是：
投行业务——帮企业上市发股票、发债券，撮合融资收佣金
经纪业务——替股民炒股，赚取佣金
自营业务——用自有资金炒股买债，自己下场当玩家赚钱
资产管理业务——帮客户管钱投资，类似小型基金公司
在不同的国家，证券公司有着不同的称谓。在美国，证券公司被称作投资银行（Investment Bank）或者证券经纪商（Broker-Dealer）；在英国，证券公司被称作商人银行（Merchant Bank）；在欧洲大陆（以德国为代表），由于一直沿用混业经营制度，投资银行仅是全能银行（UniversalBank）的一个部门；在东亚，则被称为证券公司（SecuritiesCompany）。
证券的行业发展与薪资状况
相较于国外，我国证券市场起步时间晚，发展时间短，但市场发展速度快，发展历经三十余年，目前已逐步迈向成熟，并促使我国经济水平快速增长。
根据中国证券业协会数据显示，2023年国内证券公司数量共有145家，从营业部数量来看；截至2024年6月，国内证券营业部数量为11647家，中国证券全行业实现营业收入4059.02亿元。2023年2月全面注册制落地后我国证券市场加速迈向成熟，其在我国实现高质量发展中的作用也会日益凸显。
在薪资方面，过往券商的整体薪资水平比银行更有优势，数据显示，2023年，券商行业的薪酬中位数在40万-50万之间，头部券商的薪资一般高于中小券商。
而当下，即使是在全球经济持续低迷，外加高薪的舆论压力之下，券商面临着降薪风波，但券商的薪资绝对值还是在个行业中位列前茅。根据Wind数据统计，24家上市券商中，近六成人均薪酬在24年呈现上涨态势。最高的是华安证券，上升了31%。
券商岗位推荐（业务部门）
券商行业，一直以来都凭借着其「高薪与良好的职业发展前景」+「提供的广阔平台和丰富的学习机会」吸引各路精英人才的加入。
在这里，你可以接触到最真实的金融市场，了解股票、债券、基金等各类金融产品的运作机制；还有机会参与到企业的融资、上市等重大项目的运作中，积累宝贵的实际经验。
那么在券商里，
哪些部门发展比较好？哪些岗位更有发展前景呢？哪些岗位又相对稳定呢？
01.投资银行部
投资银行部是券商的核心部门之一，主要负责股票和债券的保荐和承销业务，以及企业的上市（IPO）、并购重组等业务。
这些岗位通常要求较高的学历背景（如985/211高校硕士及以上学历），并且需要具备扎实金融、法律、财务知识。虽然工作强度较大，但职业发展前景广阔，是当之无愧的“卷王但高薪”选择！
投行部的岗位选择包括承揽承做岗位、发行岗位、质控岗位和销售交易岗位。投行部门可以短时间培养大家对整个投融资流程的理解，像CFA的财报分析、权益投资、固定收益和估值方法就是这个部门所需要的基本功，毕竟IPO发行价不是拍脑门定的，是要经过专业测算的~
02.研究所
研究所是投资银行发挥定价作用的核心“智库”，【研究员、分析师、首席分析师、首席经济学家】等金光闪闪的title都来自研究所。
在这里从事的行研业务，通俗来说就是金融圈的“卖方”业务，主要是为基金公司等“买方”提供研究服务。行研的工作内容包括撰写大量研报，对宏观、行业和个股进行分析，挖掘投资机会。
想要胜任研究所的岗位，CFA基本上是标配！而且不限定于金融专业。你的专业如果是与热门行业息息相关，那行业越热门，专业门槛越高，再加上CFA，你的竞争力就越强。比如说要做新能源行业研究的机构，就很喜欢能源类、电子类专业+CFA背景的复合型人才。
除专业背景以外，你还需要具备良好的深入研究、撰写报告等软技能。应届生想要进入券商研究所，一般是从分析师助理开始做起，起薪在20-25w左右，未来的职业发展前景十分广阔。
03.资管/自营业务部
资管简单来说就是“管别人的钱”，而自营就是“管自己的钱”，它们的共同核心都是通过投资，来实现资产增值的目标，属于“认知变现”的秃头型岗位。
这类岗位对专业能力的要求比较高，应届生想要进入自营/资管的难度也较大，作为资管第一证，如果应届生拥有CFA证书，那么会大幅度增加这个岗位所需要的竞争力。应届生往往是从投资经理助理开始，年薪基本在30-50w之间。
04.经纪业务部（券商营业部）
要说个人投资者平时比较常接触到的，就是券商的营业部人员了。证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户要求，代理客户买卖证券的业务。
一般分为经纪业务总部和营业部，经纪业务总部承担对营业部的管理和规划的职能；券商营业部将服务和产品推向客户。
经纪业务是证券公司的主要收入来源，其营收在普通年份占券商总收入的20%-30%。该领域虽然行业门槛较低，但行业上限较高，且每年提供着大量的就业岗位。
05.风控部
风险控制是券商的核心部门，风险管理也是金融机构的核心职能。风控在券商内部的地位是非常高的，可以说券商各项业务只要超过一定规模，都必须通过风控的审核才能成形！
风控人员要熟悉资本市场的各项业务，能够从业务的层面来理解和分析风险，同时也要理解公司的战略和发展方向，去充分的评估风险。
目前我国的风险管理人才是比较紧缺的，且具有良好的长期发展稳定性，对于拥有相关专业背景且想要求稳的同学来说不失为一个高性价比选择，且拥有FRM（金融风险管理师）和CFA（特许金融分析师）的人才在招聘时更受雇主青睐。
06.股权衍生部门
最后，再说一个相对小众的券商部门，就是股权衍生部。它的主要业务是做一些代客和自营的衍生品业务，比如期权套保。大多数券商这个部门的人数并不多，但创收能力很强，增速很高，属于“闷声发大财”的部门。
在这里工作，如果你的英语好，有机会接触到国际顶尖的金融机构，和最前沿的金融产品和交易策略。
CFA考试百科
其他人都在搜
25年全新CFA报名流程&预约考位流程！
