2022年CFA和FRM选哪个？
2021-11-24
摘要2022年CFA和FRM选哪个？CFA学姐整理关于CFA与FRM证书简介，考试内容对比、难度对比、就业方向对比等，帮助大家了解CFA和FRM。
2022年CFA和FRM选哪个？
CFA证书简介——投资专才的“黄金标准”
CFA全称Chartered Financial Analyst(特许注册金融分析师)，是全球投资业里严格与含金量高的资格认证，被称为金融第一考的考试，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。
FRM在风控领域是含金量最高的证书。CFA在投资领域含金量最高的证书。二者职业规划方向有些许不同。题主可以根据自己的职业方向选择合适的证书考取，无论哪个证书持证都会对从业有比较好的“锦上添花”的作用。
FRM证书和CFA证书的区别：
FRM证书简介——风控人才标准
FRM （Financial Risk Manager）是全球金融风险管理领域的一种资格认证，由美国“全球风险协会（GARP）设立。FRM在中国由人力资源和社会保障部批准为国家职业资格证书。
1.1FRM证书考试内容与CFA证书考试内容比较：
FRM偏向风险管理，定量(Quantitative)的比重更大。FRM里对于市场、操作、信用风险的讲解更加深入；CFA偏向投资，更加全面，包含了FRM没有的财务分析、股票投资、经济学、职业道德等，包含的知识点数倍于FRM。
FRM考试与CFA考试内容相同点：资本市场(债券，衍生品)，数学统计，以及资产组合管理。对于相同的知识点，FRM的深度和广度介于CFA1级与2级之间。
FRM考试内容
PART Ⅰ(共100题)
其中风险管理基础(20%)，数量分析(20% )，金融市场与金融产品( 30% )，估值与风险建模(30%)
PART Ⅱ(共80题)
市场风险测量与管理（20%），信用风险测量与管理（20%），操作风险与弹性（20%），流动性风险与资金风险（15%），风险管理与投资管理（15%），当前金融案例（10%）
CFA考试内容
CFA考试科目：职业伦理道德、定量分析、经济学、财务报表分析、公司理财、投资组合管理、权益投资、固定收益投资、衍生品投资和其他投资等。共十门课程。每一级考试的重点不同，只是难度要求随着CFA级数的增加递增，CFA考试每个级别的侧重方向也有所不同。
1.2FRM证书考试与CFA证书考试难度、形式上的对比：
FRM一共只有两级考试，并且考试全部为选择题形式，GARP协会允许考生一次性备考FRM两级考试。
CFA考试有三级考试，在CFA三级中还会有写作题，考生想要获得CFA证书，必须按次序通过一级、二级、三级考试。
CFA证书三个级别考试：
一级考试注重金融工具及技术，包括资产估值入门及证券管理技巧，主要考察考生对投资评估及管理方面的工具及基础理念。
二级考试注重资产估值，包括有关金融工具及基本技术的应用。
三级考试注重证券管理及所有有关分析工具于证券及定息的策略，主要深入考察投资组合管理及资产分配的能力。
FRM证书两个级别考试：
一级考试内容侧重基本的金融工具理论知识，金融市场基础知识和它们的详细定义，以及计量风险的方法，更侧重于概念的理解而非实用性。
二级考试内容强调金融风险管理应用的相关概念，更侧重工具的能力，并将风险管理计量方法延伸到风险价值方法之外。
从CFA考试的覆盖面来看，近乎“金融百科全书”，覆盖了股权投资、债券投资、另类投资、公司金融、衍生工具、计量经济学等近乎所有的与金融相关的内容。学习CFA，可以从0开始重新系统性地构建金融体系，对整个金融市场能有进一步的认识，就算不为了找工作，单纯从增长知识的角度来说也是受益匪浅的。
对于FRM考试而言，系统的介绍了各类金融工具的信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险以及各种风险的量化管理办法，非常注重数理统计，可以说学习FRM是对风险管理体系的系统构建，让我们对风险管理有一个全面的认识。
1.3FRM证书与CFA证书考试时间对比
FRM Part I和Part II考试每年5月和11月的第三个周六各举行一次，Part I 8:00-12:00，Part II 14:00-18:00。考生可以选择在同一天完成两个级别的考试，或者分两次分别完成两个级别的考试。PART I均为机考模式，5月的PART II考试为纸笔考模式，12月的PART II考试为机考模式。PART I通过后PART II的成绩才有效。
CFA考试均为机考模式，2022年CFA考试一级为2、5、8、11四个考季，二级为2、8两个考季，三级为5、11两个考季。根据CFA协会的规定，在考试成绩出来前，不可以报考下一段阶段的考试。两次机考之间必须间隔6个月，这个规定是为了让CFA考生在两次考试之间能有6~9个月更充足的复习时间。
1.4FRM证书与CFA证书就业方向对比
CFA职业技能就业方向——针对投资分析管理
适用的工作为投资公司，各类基金公司，投资银行，证券公司，咨询公司，会计师事务所咨询部，会计师事务所审计部（面向金融客户），保险公司，期货，信托，信用评价机构等。
FRM职业技能就业方向——针对金融风险管理
金融领域的风险管理工作，包括不限于合规岗、内控、资产管理岗、投资岗。适用的工作为企业，银行，保险，投资等机构的风险管理部，主要偏重于数量及具体的风险管理方法。
1.5FRM证书和CFA证书在报考条件上的对比：
FRM报名没有学历与专业的限制，因此对于在校的大学生而言，备考FRM是大学期间性价比十分高的考试。
CFA考试对报名有一定的要求，在校大学生需要在大四毕业前12个月才可以进行报名备考。四年制本科或以上学历者可直接报名参加考试；3年制大专学历需加上1年全职工作经验；2年制大专学历要加上2年全职工作经验。
1.6FRM证书和CFA证书适合报考人群的对比：
FRM证书适合哪些人报考？
经济、金融、投资、财务或相关专业学生，金融机构风控人员，金融单位稽核、资产管理者、基金经理人、金融交易员(经纪人)、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会与稽核部门、CFO 、 MIS 、 CIO ，其中大部分为服务于大型企业与金融业工作者为主。
CFA证书适合哪些人报考？
经济、金融、投资、财务或相关专业学生，基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员
1.7FRM和CFA报考人数的对比：
FRM全球考生每年以13%的速度增长，2019年5月FRM考试中我国有数万名考生参加考试。
根据CFA协会提供数据显示，2016年开始中国CFA考生就呈现出爆发式的增长，2016.12（level 1 only）相比2015.12增长49%，2016.6（all levels）相比2015.6增长27%。2017.12（level 1 only）相比2016.12增长38%，2017.6（all levels）相比2016.6增长27%。
通过以上对比大家可以明确，对于非风险管理人员，优先选择CFA无疑。对于风险管理人员，可以先考FRM。毕竟风险管理的内容，FRM要远远多于CFA，对工作的帮助更大；同时CFA报名费等成本也更高，时间周期太长，而FRM最短可以一次搞定。
当然，如果考试顺利在三年内通过FRM和CFA双证考试都不是问题。拥有CFA+FRM双证的复合型金融人才自然更具优势。
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