FRM和CFA证书先考哪个？主要看职业方向！
2025-09-26
摘要FRM和CFA是金融领域含金量极高的证书，许多从业者和学子面临先考哪个的抉择。CFA知识体系覆盖金融投资全领域，侧重收益导向；FRM专注风险管理垂直领域，强调风控思维。基于职业方
在金融职业发展的道路上，FRM（金融风险管理师）和CFA（特许金融分析师）如同两座耀眼的灯塔，指引着不同方向的职业路径。面对这两个含金量极高的证书，许多金融从业者和学子都会面临一个关键抉择：应该先考哪个？
一、深度与广度的不同追求
CFA：金融投资的"百科全书"
CFA的核心价值在于其知识的广度，它构建了一个覆盖金融投资全领域的知识体系：
全面覆盖：投资分析、公司金融、股权投资、固定收益、衍生品、组合管理
收益导向：专注于通过分析发现被低估资产，创造超额收益
黄金标准：全球投资领域的通行证，被誉为"华尔街入场券"
FRM：风险管理的"专家指南"
FRM的核心优势在于其专业的深度，专注于风险管理这一垂直领域：
深度聚焦：市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险及巴塞尔协议
风控思维：强调识别、衡量和管理潜在亏损，确保机构稳健运营
专业壁垒：在风险管理领域建立高度的专业性和认可度
二、基于职业方向的决策指南
优先选择CFA的职业路径
适合人群：
目标进入投资管理领域（公募基金、私募基金、资产管理公司）
希望成为基金经理、研究员或分析师
向往投资银行的企业融资、并购重组部门
从事私人银行或财富管理，为高净值客户服务
优势分析：
CFA为这些角色量身定制了完整的知识体系，是建立核心金融分析能力的最佳选择。据统计，全球顶级投资机构中，CFA持证人比例显著高于其他证书持有者。
优先选择FRM的职业路径
适合人群：
明确专注于风险管理领域
计划进入银行、保险公司、券商或基金公司的风险管理部门
从事信贷审批、模型开发、压力测试、合规监管工作
希望在中后台建立专业优势
优势分析：
FRM在风险管理这一垂直领域具有无可替代的专业性，持证人在风险管理部门具有明显的竞争优势和晋升优势。
三、黄金组合："CFA广度+FRM深度"策略
双证加持的竞争优势
对于追求全面发展的金融专业人士，同时持有CFA和FRM证书可以形成强大的知识矩阵：
全面视角：既懂如何创造收益，又深知如何控制风险
复合人才：在后金融危机时代，这种组合极具市场竞争力
职业弹性：能够在前后台多个岗位间灵活转换
高效备考路径：先FRM后CFA
为什么推荐这个顺序？
知识重叠优势
FRM一级的数量分析、衍生品、债券估值等知识点与CFA一二级高度重合
先攻克FRM可为后续CFA考试奠定坚实基础
难度递进合理
FRM考试周期相对较短（通常1-2年）
CFA需要更长时间（通常3-4年），从简到繁更符合学习规律
时间成本优化
知识复用可节省30%以上的备考时间
能够在较短时间内获得两个高含金量证书
FRM和CFA都是金融领域的顶级证书，但没有"最好"的选择，只有"最适合"的路径。您的决策应该基于：
清晰的职业规划：明确未来5-10年的发展方向
真实的个人兴趣：选择与自身特质匹配的领域
现实的资源评估：合理规划时间和经济投入
无论选择哪条路径，坚持不懈的努力和持续学习的态度才是成功的关键。现在就开始规划您的证书之路，让专业认证为您的职业生涯赋能！
CFA考试百科
其他人都在搜
25年全新CFA报名流程&预约考位流程！
