2026年CFA报考条件有改革吗，附持证要求！
2025-05-24
摘要2026年CFA报考条件有改革吗，附持证要求！，CFA考试被誉为“全球金融第一考”、金融界“金领阶层”、华尔街“入场券”，《金融时报》于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标
一、CFA是什么
CFA的全称是Chartered Financial Analyst，中文译为特许金融分析师，是由美国投资管理与研究协会（AIMR）设立的特许金融分析师职业资格认证，是全球广泛认可的金融投资领域专业证书。
旨在衡量考生在投资工具、资产估值、投资组合管理等多方面专业知识与技能，为金融行业筛选与培养高端专业人才。
CFA课程内容几乎涵盖金融投资领域所有基础知识与核心技能。
包括伦理与职业标准、定量分析、经济学、财务报表分析、企业发行人、股票投资分析、固定收益分析、衍生品投资分析、另类投资分析、投资组合管理等十大核心知识领域，全面且深入地构建起金融知识体系。
CFA考试被誉为“全球金融第一考”、金融界“金领阶层”、华尔街“入场券”，《金融时报》于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。
二、CFA报考条件
1.学历和工作年限要求
拥有四年制本科及以上学历的人员可直接报考CFA考试。
报名CFA一级考试时选择的考试窗口须处于学士学位课程或同等项目毕业月份前23个月(含)以内。例如，2027年6月毕业的四年制本科在校生最早可报名大二暑假(2025年8月)的CFA一级考试。
最新调整！CFA二级现在毕业前11个月可以报名考试了，如果2026年6月毕业，最早可报名2025年8月CFA二级考试！
具有三年制大专学历的人员，需在获得一年全职工作经验后报考CFA考试；
具有两年制大专学历的人员，需在获得两年全职工作经验后报考；
非大专及以上学历者需获得四年全职工作经验方可报考。
2.英语水平要求
CFA考试为全英文考试，考生需要具备一定的英语阅读和写作能力，以便理解和完成考试题目。
3.身份证护照要求
考生需要居住在CFA考试的参与国，目前CFA协会无法为居住在受制裁国家或地区的个人提供服务。
报名和参加CFA一级考试须持有效的国际旅行护照。
对于计划在中国内地参加CFA考试的考生，除护照之外，也可以使用中华人民共和国居民身份证进行考试报名。考试当天则必须携带有效的国际旅行护照，才能进入考场。
三、CFA持证要求
1.通过CFA三级考试
CFA考试分为三个级别，考生需依次通过一级、二级、三级考试，各级别考试均有其侧重点与难度梯度，全面考察考生金融知识深度与广度以及应用能力。
2.满足工作经验要求
在金融投资决策相关领域拥有至少4年专业工作经验，工作经验可在考前、考中或考后积累获得。
3.提交2-3封推荐信
推荐信需由申请人的主管或同事等能够对其专业能力与职业道德进行评价的人士撰写，以证明申请人在金融领域实践能力与职业素养。
4.加入CFA协会成为会员
申请人需向CFA协会提交会员申请并缴纳相应会费。
成为协会会员后，需遵守协会制定的职业道德准则与行业规范，积极参与协会组织的各类活动，保持与行业前沿动态紧密联系与互动交流。
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