CFA零基础过关心得:CFA备战全过程
摘要CFA 一级考过不难,前辈已经有很多很好的经验总结,其中不乏零基础、跨专业的考友写的,我读了之后也受益匪浅。一千个考友就有一千种备考方式,这里我只想说说我的情况,算是给
  CFA一级考过不难,前辈已经有很多很好的经验总结,其中不乏零基础、跨专业的考友写的,我读了之后也受益匪浅。一千个考友就有一千种备考方式,这里我只想说说我的情况,算是给自己前一段的努力一个交代,也是与其他考友交流的一个机会,谨供参考。
CFA
  先说一个蛋疼的问题,虽然蛋疼但是重要。所谓“上兵伐谋”,总的来看,是否/为什么投身CFA这个project之中,是一个战略性的问题,需要经过前期的调查,要把它放在自己的职业规划和人生规划的全盘里去考虑。
 
  “是否/为什么考CFA”这一点很废话也带来很多争论,一人一个答案,但是没有找到自己的答案却是不可以的,因为它影响到整个过程,并且体现在各个细节,比如,是否有充足时间?是否有动力坚持?茫然的时候是否看得见方向?通过了是否投身下一个level?通不过怎么安慰自己?是退出还是再考一次?拿得起放得下吗?等等。人生的终极目标是幸福,CFA只是众多通往幸福的道路中的一条而已。
 
  对我而言,我在读的PhD专业是纯理科,考CFA只是想多学点知识,考过了自然高兴,考不过我也不会损失太多,于是可以轻松上阵不用背太多思想包袱。
 
  我把时间分成学习+备考两个部分。
 
  我这个人有完美主义倾向,所以对于先进个部分,我毅然决定使用官方教材,原因很简单:我只是想学知识而已。从10年8月教材到手,到11年3月底,每天从实验室回来就是看书,速度大概一个多月看一本。
 
  大部分内容很简单看得很快,因为我是数理专业,所以跟数学相关的内容几乎没有花什么时间。刚好报名前读完了Mankiw的经济学原理,所以经济学部分也看得很快。这里整理出几个要点:
 
  1.我直接把道德部分跳过,放在备考期间来学习,因为零基础的话,道德部分很多利益冲突是看不懂的,只有等具备一定常识之后才能明白在说什么。
 
  2.以我读老外教材的经验,我觉得官方教材写的相当的好,深入浅出,这种翻来覆去的讲法对我这么个零基础的人再好不过了,读起来很轻松;如果我直接去读notes,也许也能通过考试,但是肯定会很痛苦,丝毫没有学习知识的乐趣,那简直就成了灾难。我读书读得很细,精彩的地方批注了很多笔记和想法,有数学的地方扩展出很多公式,其中经常下一小节的课文就会出现我自己刚刚推导出来的公式。不过这些都是需要花时间的,时间允许的话可以这么干,印象很深,也是为后来复习打下坚实的基础。
 
  3.官方教材的很多章节写的很精彩!但是这里我要指出我觉得写得糟糕的章节,只是希望给后来人提个醒,读这些章节的时候不要花太多时间,搞懂关键内容和基本习题就好了。我觉得写得较烂的一个章节是Reading38:Income Tax,至少极不适合零基础。整篇逻辑混乱不知所云,新名词不给定义,前面没看懂的语句到后面也不详细讲解只是再原样重复一遍,照样让人看不懂,给的例题也是解释含糊,感觉前言不搭后语。我的建议,如果实在想把这一章搞明白,只读课本是绝对不够的,一定需要其他资料,比如上网查阅相关知识,找内行请教;只有等你明白是怎么回事了,回来看课本才知道他在说什么。
 
  另外看课本前别忘了上CFAI官网找相应的Errata,课文中偶尔会有typo。尽管课本上真正出现知识性错误的不多,但绝不是没有!我在页边都有批注,这里懒得一一找了,比如Reading69的FRA讲解3.2.2节中,公式都没问题,但是课文对几个时间点的讲解是混乱的,导致课文里说的计算方法与给出的公式不符。
 
  4.我自己的科研工作也告诉我,找人讨论总是有益的,哪怕是自己认为熟知和已经掌握的内容,别人总能给我新的信息。不懂的知识找专家请教,无疑也是很重要的学习方法,期间我跟一位做了一辈子会计的前辈请教所得税这一章,本来一头雾水的我茅塞顿开。后来跟学法律的朋友讨论道德部分的案例,得到了很多很多启发。
 
  5.我常用的网站包括mbalib.com和investopedia.com,查资料很方便。cfa.cn的资料也很全,大赞一下!
 
  6.其实这个阶段没什么太多说的,学习方法这个东西并不是CFA独有的,而是到处都有,且贯穿于每人的终身,适合自己的就是较好的。
 
  学新的东西感觉总是很好的,不过较后还是要经历紧张的备考阶段。关于资料的取舍,建议读一下“张三点五丰”考友的备考经验,很多都是按照他的方案来的,只是根据自身情况略有改动。我说说我备考期间的做法。
 
  1.先进个月严格按照LOS回顾知识点,这时候我的notes派上用场了。每看完一个reading,做notes后的习题,然后翻翻课本里我原来做笔记、心得,看看课本后面的习题,特别注意曾经的错题。一天这样复习两个Reading其实花不了太多时间。出现问题回去翻课本,印象很深。
 
  2.同时有一件很重要的事情是:开始整理自己的笔记。这是用来备考的笔记,言简意赅地整理自己觉得核心的要点、公式,和自己记不住、或是不曾注意的知识点。这里不推荐使用quick sheet,这东西远不如自己做的备考笔记好用。
 
  3.吃饭、坐车的时候学习道德部分,因为这部分很琐碎,所以可以填满在这些零碎时间里。要找本handbook,精致小巧,否则总抱着先进卷课本未免也太重了。经验:花几个小时看一下Schweser视频的道德部分,非常非常精彩!不过那个大哥的英文讲得非常快,听得很累,我有时需要暂停视频仔细想想他刚才blabla了几句啥。。。好在时间不长,很快就能看完。
 
  4.LOS回顾完的时候,道德部分也刚好一遍完毕,一个月过去了,此时真正开始做题,同时不断翻看道德部分,配合习题加深印象。较有价值的题是官方的,包括课本后的习题,Sample、Mock近三年间的一定要做;notes后的习题已经在复习LOS时做了一遍,较后也不值得再看了;Kaplan的习题集距离实战差别太大,有时间做做巩固一下也不是坏事。注意Kaplan的道德题的答案经常会有误导的地方,一定要擦亮眼睛想清楚!经验:这个时候除了经常回头翻看课本,自己整理的备考笔记也派上了大用场。在不断往笔记里添加精炼内容的同时,对里面的要点也一遍一遍地过目,想忘掉都很难,还可以充分利用零碎时间。这本小笔记将是较终伴随我们的精华。
 
  5.其实较后阶段也花不了多少时间,有价值的题目并不多,只是要注意套题一定要按照考试时的节奏,3小时一套,否则适应不了实战的强度的。每套题做一遍3小时,核对答案然后查漏补缺往往比三小时更多,这样两天一套题,所有真题做下来两周左右,不用脱产。
 
  6.备考两个月内要不断巩固道德部分不要停顿,有拿不准模棱两可的找人讨论,别自己瞎琢磨钻牛角尖,是为了注意效率问题。
 
  7.红牛对我是重要的,考试那天上下午各一瓶红牛,事实证明毫不犯困。为了适应,可以在较后一个月中偶尔喝一瓶,还可以提高学习效率。
 
  纵观整个学习+备考,节奏不算快,每天也不需要花太多时间,甚至周末只需要花一天学习,也不耽误正事,只是对自觉性要求很高。很多人都说要速战速决,不要搞持久战,其实如果真的像我一样快快乐乐地学习新知识,回头一看8个月的时间跨度其实并不觉得长。天道酬勤,快乐地学习几个月,较后还能获得一个好成绩,在自己的简历上增添一笔,对我来说收获远大于付出的金钱和时间。较后谢谢我女朋友对我不断的鼓励和颇有价值的讨论,她是我奔向幸福的动力和方向,这个10A的成绩有她的功劳。

  全球95%考生都在用:2017-2018CFA较完整资料下载即可 (资料包含CFA必考点总结,提升备考效率,加分必备).
 
  希望我的经验对后来人有所启发,祝考友们备战顺利,实现自我。
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特许金融分析师(Chartered Financial Analyst,简称CFA)代表全球投资行业最高水平并受到最高道德标准约束。CFA是由美国投资管理与研究协会(AIMR)于1963年开始设立的特许金融分析师职业资格认证。其职业考试每年举办两次,是世界上规模最大的职业考试之一,是当今世界证券投资与管理界普遍认可一种职称。