CFA是“注册金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，由美国投资管理与研究协会（AIMR）发起成立。1963年举办先进次考试截止至今已经有半个世纪，是目前全球金融领域较高分析师的认证，也是全球雇主普遍认可的认证考试，拥有CFA证书是你在金融行业继续发展的有力证明。

 

　　然而，要成为一名CFA并非易事，必须经过学院统一组织的严格考试。部分应考人员至少应有大学学历，但可以不具备证券投资实际经历，这很类似于我国的“律师资格考试”、“会计资格考试”制度。考试分三个水平等级，各个水平分别出题，每一级别考试又分为上半场和下半场考试。应考人员每次只能选其中某一水平的等级考试。候选人要想通过资格考试至少要一年多的时间，且考试内容具有较高难度。虽为非学历考试，但由于CFA发起者“美国投资管理与研究协会”的专业和影响，以及获得该资格后享受优厚的待遇，所以每年报考CFA考试的人数不在其数。

 

　　CFA资格考试采用英文，候选人除应掌握金融知识外，还必须具备良好的英文专业阅读能力。

 

　　考试内容主要包括：1）职业伦理道德；2）数量分析；3）经济学；4）财务报表分析；5）企业发行人；6）投资组合管理；7）权益投资；8）固定收益投资；9）衍生品投资；10）其他投资
 

 

　　注册费为350美元，考试费根据报名阶段的不同需支付不同费用（早鸟阶段报名需支付940美元早鸟考试费用，标准阶段报名需支付1250美元标准考试费用），根据不同的报名情况，需要支付的税费也不同（新生税费标准78美元，老生税费标准45美元）。

 

　　一、CFA报考资格CFA考试分为LevelⅠ、LevelⅡ、LevelⅢ等三个阶段，考过前一阶段，才能参加次一阶段考试。

 

　　至於欲参加先进阶段(LevelⅠ)考试者，需具备以下条件：

 

　　1)已获得大学毕业证书，如果是本科在校生，最早可在毕业前23个月内报名考试；

 

　　2)与学士学位相同份量的实务工作资历，有提出三位能证明应考人工作资历的人士名单。

 

　　二、如何报名CFA考试

 

 

　　三、考生素质的基本要求

 

　　CFA考试是英文考试，有一定难度，一般要说考生的英语必须至少要有CET-4水平，大学毕业或即将毕业。在专业方面，具体并未限制，财务金融专业的考生有一定优势，但每年也有许多其它专业的考生通过CFA考试，如IT从业人士等。

 

　　四、2024年报名时间

 

　　2024年CFA考试季分为四个：2月、5月、8月以及11月，四个考季均提供CFA一级报考窗口，三个考季提供CFA二级报考窗口，两个考季提供CFA三级报考窗口，具体的时间可参考下图：

图源：高顿教育CFA官网

 

　　五、AIMR指定的CFA阅读教材

 

　　Standards of Practice Handbook,Eighth Edition(AIMR)

 

　　----从业标准手册

 

　　Quantitative Methods for Investment Analysis(Richard A.DeFusco,CFA,

 

　　Dennis W.McLeavey,CFA,Jerald E.Pinto,CFA,and David E.Runkle,CFA)

 

　　----投资分析的定量方法

 

　　Economics:Private and Public Choice,9th ed.

 

　　----经济学：私有和公众选择The Analysis and Use of Financial Statements,Second Edition(White,

 

　　Sondhi,and Fried)----财务报表的分析和使用

 

　　Investment Analysis and Portfolio Management,6th ed.

 

　　----投资分析和组合管理Fundamentals of Financial Management,8th ed.

 

　　----财务管理基础Fixed Income Analysis for the Chartered Financial Analyst Program:Level I

 

　　and II Readings(Frank J.Fabozzi,CFA)

 

　　----CFA固定收益分析Futures,Options,and Swaps,3rd ed.

 

　　----期货、期权和互换

 

　　六、中国地区重要考试地点