一张CFA对你的职业发展有什么帮助,为什么《人民日报》也好,《经济学人》也罢,对于CFA这张证书一再宣传,越来越多的人学习CFA,他们都在做着什么样的工作,CFA真的有那么神奇吗?

 

　　众所周知,CFA作为全球金融行业较重要的一张证书,被称为"华尔街的入场券",金融人的"护身符",听多了这样的形容,对于CFA在职场上的帮助仍然了解不多.

　　一、CFA持证人都在干什么?

 

　　那些已经成为CFA持证人的幸运儿都在做什么呢?

 

　　协会公开的数据显示,全球44%的CFA持证人从事投资分析师(行业研究员)的工作,23%的CFA持证人从事投资组合经理(基金经理)的工作,剩下的的33%则是财务顾问、会计师等其他职位.

 

　　在中国,CFA持证人的就业分布大同小异,从事投资分析师(行业研究员)和投资组合经理(基金经理)的人数占比分别是43%和23%.

 

　　1、Analyst(分析员).

 

　　投行中的Analyst(分析员)一般都是为各大院校应届生准备的一个2年的program,刚毕业的大学生一般都会从此做起.

 

　　既然叫做分析师,工作内容不外乎是一些数据分析、行业研究之类的工作,有些需要建立一些初步的模型,包括merger model、DCF、LBO等等,然后交给associate进一步review和加工.

 

　　研究结束,要使用PPT将研究结果呈现出来,所以这个岗位也会经常用到PPT.当然,作为一个初级岗位,很多情况下还会涉及到很多杂七杂八的事情,总是就是投行工作的基础,也是较锻炼人的岗位.

 

　　这个岗位一般坚持3年时间久可以得到升迁,大多数金融人也是在这个岗位上开始学习CFA的,有前瞻性的大学生在毕业前就把CFA一级考过了,可以极大的缩短在基层工作的时间,两年甚至很短时间就可以成为Associate,也就是我们要谈的下一个岗位.

 

　　2、Associate(副经理).

 

　　Associate是比Analyst高一级的职位,要么是从Analyst晋升而来,要么是各名校金融专业高材生或者CFA持证人之类.

 

　　作为Analyst的小领导,Associate仍然要做一些分析类的工作,不过是有点技术含量的工作,负责更复杂的建模.Associate还要根据公司或者上级的安排,分配任务,承担administrative work,并且主要负责与客户的沟通.

 

　　虽是领导,Associate的工作并不轻松,每天需要加班加点,并对全组工作负责.这个岗位需要一定的金融知识背景,所以很喜欢名校的MBA或者CFA持证人,即便是只通过了CFA二级考试,也会受到欢迎.通常员工会在此岗位上工作3到4年的时间,然后才能学到足够的本事升到更高的位置上.

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　　3、VP(副总裁或经理)

 

　　如果你顺利进入到VP阶段,那么恭喜你已经得到了升华.

 

　　VP泛指所有高层的副级人物,工作要指导Associate和Analyst,同时也要有一些外部环境的接触.很多CEO忙不过来的工作都会交给VP负责.

 

　　VP的工作主要由两大块组成,一是充当project manager的角色,当D或MD接到deal的时候,负责executing the deal,二是计划所有需要的过程和任务分配给associates,并且确保顺利进行.VP同时也是和客户接洽以及联系各个support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物.

 

　　做到VP不容易,要得到晋升更不容易,行业内VP普遍工作3到15年才有机会晋升,除了经验、能力、运气,各种自我提升也少不得.

 

　　大部分金融人在这个岗位上努力通过CFA三级考试,提交证书申请,如果已经是CFA持证人,那真是极好的.

 

　　4、Director(总经理、董事).

 

　　根据投行的规模不同,Director或有或无.Director负责重要的交易比如费用谈判,交易策略和高级别客户会议.还有就是做营销吸引客户.MD工作性质与其近似,不过焦点在较重要的客户上.

 

　　5、MD(董事总经理)

 

　　Director3年左右就会升任MD(董事总经理).MD级别有很高的业务收益指标以及维护重要客户的责任,参与公司的整体战略及业务方向制定,被称为投行整个金字塔的顶端.

 

　　MD再往上发展就会去做各个分支的管理人,或者是做CEO.这个时候如果没有一张CFA这样的很嚣张的证书傍身就不合适了.

 

　　以上是一个典型的投行职称序列,有些金融机构会设置一些中间职称,比如assistant VP(AVP)即助理VP、senior VP(SVP)即高级VP等,先进不变的是对人能力的要求和证书的要求.

 

　　二、为什么我说拿下CFA证书,进入了上流社会……

 

　　当然,CFA的在职业发展上的帮助不止如此,从职业发展的角度,一张代表了你金融理论过硬、工作经验丰富的CFA证书,能帮你优雅地、高效地达成目标.

 

　　现在vc/pe是一个很时髦的词,国内也出现了很多风投成功的案例,想进入风投圈或者私募圈的金融人不在少数,如果没有一张高含金量的CFA证书,恐怕连门槛都进不去呢.

 

　　所以拿下CFA证书,进入上流社会还会远吗?

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