2019-2020年如何申请并成为一名CFA Charterholder

 

　　成为CFA的四个条件

 

　　CFA是“特许金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称，是美国以及全世界公认金融投资行业最高等级证书，也是全美重量级财务金融机构金融分析从业人员必备证书。那么如何真正成为一名CFA Charter holder，我们的学员需要符合如下4个条件：

 

　　1.Agree to follow the CFAInstitute Code ofEthics and Standards of Professional Conduct.同意并准守CFA职业道德操守与专业行为准则

 

　　2.Pass the CFA Programexams for Levels I, II, and III. 依次通过CFA三个级别的考试

 

　　3.Have four years of qualifiedwork experience in investment decision making.具备4年CFA协会认可的工作经历（何为认可的工作经历，后文会详细描述）

 

　　4.Become aregular member of CFA Institute and apply for membership in a CFA membersociety. 申请并加入所在地分会并成为CFA正式会员

　　如何成为CFA正式会员

 

　　CFA中国分会每年年底都会在北京、上海、深圳、成都组织特许金融分析师专业资格认证仪式(CFA Charter Recognition Ceremony)，三级考生在收到成绩后如果不想错过当年底的颁证仪式（如果想收到限定版的A4证书），就请尽快完成CFA职业资格的申请并提交材料接受CFA协会的审核。那么如何申请呢，Let me guide you through the whole application process step by step：

　　CFA会员资格分为两类

 

　　1.Regular Membership 正式会员

 

　　2.Affiliate Membership 附属会员

 

　　正式会员（RegularMembership）与附属会员（affiliate membership）的差别在于附属会员没有选举权，更重要的是只有正式会员才有资格申请成为CFA Charter holder。因此在申请CFA Charter holder之前，我们的学员需要首先加入CFA协会，并成为协会正式会员。

 

　　CFA正式会员申请条件

 

　　A bachelor's degree orequivalent education/work experience拥有受认可机构颁发的学士学位、或拥有同等学力、或同等的工作经验

 

　　.A passing score for the CFALevel I Exam or the self-administered Standards of Practice Examination通过CFA一级考试、或通过协会自行组织的职业标准考试

 

　　48 months of professional work experience in investment decision making在涉及投资决策的相关领域，具有48个月（四年以上）被认可的专业工作经验

 

　　3 professional references， 三名符合条件的推荐人（解释请见如下批注）

 

　　Local CFA Society membership. (CFA Society membership is optional but strongly encouraged.) Join a CFA Society. 已加入所在地CFA协会，并成为协会正式会员

 

　　注1：We require three professional references unless you have a reference from a regular member of the society to which you are applying. In that case, two professional references are required.

 

　　2012年之后整个申请流程相对简化，申请人只要找到三名认识并了解你的人做推荐即可，三名人士不需要是CFA的持证人。

 

　　如果三人中有一人持证并且和被推荐人隶属同一分会的话这时申请人只需两名推荐人即可(同一分会指的是申请人和推荐人所在同一地区而非同一国家的分会。例：如果申请人申请的是北京协会，推荐人之一隶属CFA BEIJING那么只需2个推荐人即可）如果推荐人和申请人不隶属同一协会的话(如申请人向申请CFA BEIJING，而推荐人是隶属CFA CHINA）这时仍然需要三名推荐人做推荐。

 

　　温馨提醒：由于正式会员的申请审核周期不确定，短则几天，长则2-4周，为缩短等候时间，CFA正式会员的申请人不必等到三级考试全部通过以后再进行申请。只要申请人满足了对于工作经验的要求，并通过了一级考试，就可以着手申请成为正式会员。（当然申请也是要交会费的，可以等你刚考完三级极有信心的时候申请更佳，仅国外可提前申请，国内申请需通过三级后）

 

　　CFA会员资格的申请流程

 

　　会员资格的申请流程——用个人账号登陆CFA协会网站，在网页的顶部区域点击“Membership”。进入会员资格在线申请系统，填写并提交申请资料(流程如下)

 

　　点击进入Apply之后，我们就进入申请的最重要环节Manage Member and Society Applications(选择Regular Membership）：

 

　　俗称“步骤6+2”

 

　　Step 1

 

　　Personal Profile Update更新个人信息（难度★）

 

　　这部分的填写非常容易，请根据个人信息如实准确填写即可。

 

　　需要提请关注两点：

 

　　表格中有Display Name Format的选项（Family name, Given name OR Given name, Family name），申请人可以根据个人喜好和习惯选择在CFA证书上自己姓名的出场顺序

 

　　申请提交后协会很有可能通过电话或电子邮件的形式与你个人取得联系。例如对你提交工作经验中有不明确的地方就可能通过电话或邮件请你作出进一步的解释。因此请在申请期间保持通讯畅通并时常查看。

 

　　Step 2

 

　　Addresses更新通讯地址（难度★）

 

　　在你成为一名CFA持证人之后，协会每月都会向你邮寄CFA的杂志和资料，请确保地址信息录入准确。

 

　　地址栏位填写小Tips：

 

　　建议在address line 2加上你的中国手机号，因为寄的是国际平邮，有几率邮局看不懂联系不上你，因为属于异形件，但留个手机号，就提高了你被联系上的概率。良心提醒，小编当时没有意识到这个问题，只能去邮局问情况。

 

　　Step3

 

　　Education 教育背景（难度★★）

 

　　申请人需要拥有本科学位或大学的学习年限和在投资决策领域的工作时间合计满4年等同于获得本科学位。此部分请根据个人情况如实填写即可。

 

　　Step4

 

　　Work Experience 更新工作经历（难度★★★★）

 

　　CFA协会对工作经验的要求是非常严格的。他不在乎你的公司名气有多大或你个人的title有多高，协会关注的是你工作的实质。简单来说如果你所从事的工作是利用经济的、统计的或财务的数据进行投资分析、研究、决策或投资管理，这样才是CFA协会认可的工作经历。

 

　　1. 首先请判断工作经历是否满足CFA协会要求

 

　　三大种常见被认可的工作领域：

 

　　a.直接进行分析、投资决策的相关工作：包括但不限于评估或应用金融财务，经济，或统计数据为投资运作提供决策；涉及证券或类似的投资工作（例如IPO和PE、债券、抵押贷款及其衍生品；commodity-based derivatives和Mutual Funds；商品和其他投资资产，如Realestate和commodity，多元化的投资组合，有价证券的投资组合等)

 

　　b.虽不直接参与上述工作但从事监督管理从事上述工作人员的工作

 

　　c.从事教授上述a中所涉及工作内容的教学活动

 

　　如果学员读到这里仍然无法判断自己所从事的工作是否能被协会认可，协会的官方网站提供了工作经验检测工具给你，请根据以下截图步骤完成检测：

 

　　点开Take the Work Experience Self Assessment进入 Work Experience Self Assessment,你会看到一系列的问题，它的核心目的在于帮助你做出判断，请根据问题描述以及个人工作实质选择回答YES OR NO.

 

　　需要说明的是这边的测试仅供你个人对工作经历的进行判断并不影响你的申请结果，因此选择回答YES的个数取决个人实际情况，YES越多仅仅证明你所从事的工作和协会认可的工作经历更相关（下图仅供参考，并非回答模板）。

 

　　申请成为CFA持证人需要4年（48个月）被认可的专业工作经验，不论是参加CFA考试前、考试中、考试后的工作时间都可以进行积累。但是这些可以被累计的有效月份中需要有50%以上的工作时间是进行投资决策相关工作的。例：如果你的工作分为两个部分，一部分投资一部分行政，只有你分配从事投资业务时间占比高于50%才会被有效累加。

 

　　如果你拥有多段工作经验，其中一段与协会认可的工作经历高度相关，这时你并不需要把所有的工作经验全部写上去，只提供48个月以上的经历即可。

 

　　如果你认为你的工作背景并不是特别\直接相关，那么请尽量多写一些，以免其中某段经历不被认可，其它经历仍然可被用于累计。

 

　　只有全职的工作的经历才能被累计，兼职的时间就算与投资决策高度相关也不被认可。

 

　　自由职业，例如全职在家炒股也不满足协会认可的工作经历。

 

　　经过上述测试和判断，如果你确定拥有CFA认可的工作经历那么接下来我们就开始重中之重的填写工作。

 

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